續保活動方案

時間：2022-07-02 17:10:00 方案我要投稿

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續保活動方案

　　為了保障事情或工作順利、圓滿進行，我們需要事先制定方案，方案具有可操作性和可行性的特點。制定方案需要注意哪些問題呢？下面是小編為大家整理的續保活動方案，僅供參考，大家一起來看看吧。

續保活動方案

續保活動方案1

　　一、目的

　　為進一步開展公司繼保工作，穩固客戶群，發展業務量，對繼保工作的流程、人員及獎罰措施作進一步確定。

　　二、流程

　　1．信息收集

　　·銷售部—新車保險的客戶資料按月報的格式統計，每月月底移交信息部。 ·XXX—繼保保險的客戶資料按月報的格式統計，每月月底移交信息部。 ·前臺—接車時記錄車輛保險信息[時間（*年*月*日-*年*月*日）、保險公司、險種、車牌號、車架號、車主名、聯系電話及地址等]，每周移交信息部。(每人每日必須統計三臺以上)

　　·信息部—客戶檔案資料中，按上牌日期分類統計客戶繼保時間。

　　2．繼保招攬

　　·信息部收集所有保險的`客戶資料，電腦上設立二個文件，按在店保險的

　　客戶資料的保存一個文件，以便出險查尋和繼保工作。按保險到期日分類排列保存一個文件，便于繼保招攬。

　　·保險日到期前一月發信函,預先告訴用戶應該續保。

　　·在保險日到期前一周進行電話聯系。

　　·對于來電投保的用戶實行預約，屆時通知。

　　3．保險辦理

　　·上門辦理—視具體情況由保險業務員XXX上門服務。

　　·在店辦理—售后所有人員、XXX（為主）為客戶服務。

　　·續保車輛保險費一律交XXX（財務人員）保管。

　　4．出險后處理

　　·客戶來電求助—通知事故組人員，協助保險公司定損或直接定損。

　　·車輛已在本店—了解情況后，協助客戶通知保險公司來店定損或直接定損。 ·車輛修理后—收集車輛理賠資料，交于事故組人員到保險公司理賠。 ·財務收到事故組人員的理賠款后，及時把電腦上車輛交車和應收款刪除。

　　三、獎罰措施

　　1.前臺、信息、事故組人員、服務經理，每人每月保底二臺，超過二臺按3%提成，否則按1.5%提成。

　　2.前臺，信息、事故組人員、服務經理，每人每月少于二臺，扣當月整體獎金的10%。

　　3.其他售后人員按每臺保險費3%提成。

續保活動方案2

　　為感謝壽光安達海馬新老客戶，回報廣大客戶的支持與厚愛，本著讓利客戶的原則公司特推出汽車續保業務，讓您尊享維修站續保省錢更省心的低折扣保費與驚喜大禮！

　　一、活動目的'

　　1、讓客戶了解并認知我公司的續保業務；

　　2、通過推廣活動加強與客戶的互動和交流，感恩大禮回饋客戶；

　　3、為客戶提供更好的售后服務，提升客戶滿意度。

　　二、活動時間：即日起至20xx年12月31日

　　三、活動地點：壽光安達海馬

　　四、活動對象：所有用戶

　　（一）優惠禮包

　　1、凡在我公司續保的客戶均可享受商業險保費最低7折優惠（續保商業險保費7折均是在車輛未出任何事故的前提下方可全額享受）。

　　2、續保消費滿5000元以上，贈送200元工時卡一張，發動機清洗一次，空調系統清洗一次，玻璃水一瓶，免費的全車檢查。

　　3、續保消費滿4000元以上，贈送一張150元工時卡一張，空調系統清洗一次，玻璃水一瓶，免費的全車檢查。

　　4、續保消費滿3000元以上，贈送贈送100元工時卡一張，基礎保養一次（不含工時費），玻璃水一瓶。

　　5、續保消費滿20xx元以上，贈送50元工時卡一張，基礎保養一次，玻璃水一瓶！

　　6、凡在公司預存來年續保押金的客戶，都可享受全年免費的基礎保養（每年2次基礎保養含機油、機率）！

　　（二）服務承諾

　　1、續保客戶均可享受城內免費拖車救援服務。

　　2、續保客戶均可享受免費辦理本公司VIP貴賓卡，客戶憑此卡消費積分兌換禮品并可以享受預約保養工時八折優惠。

　　3、續保客戶均可享受免費代理年審車輛服務。

　　4、汽車事故后的車損估價協調，在修理品質、修理時間方面有更高標準，出險后保障使用正規零部件，快速修理作業，盡快交車，是公司用戶享受到的VIP待遇的保險。我們的服務承諾為客戶節省時間、精力與金錢，減少客戶在理賠中手續不齊的麻煩。

續保活動方案3

　　一、工作開展背景

　　1、保險公司電話投保競爭激烈，導致客戶回店續保率低；

　　2、客戶購車后，銷售員與客戶溝通幾乎為零，因而導致客戶轉介紹率極低；

　　3、在目前市場競爭激烈的形勢下，汽車銷售的利潤已是微乎其微，衍生產品收益成為了汽車經銷商的重要來源；

　　4、公司已開通多家保險公司業務合作，完全具有開展保險業務的實力與優勢。

　　二、工作開展目的

　　1、通過客戶續保業務的開展及續保回饋套餐，讓客戶與公司再次建立關系；

　　2、通過續保活動開展，讓銷售員再次與老客戶建立聯系，從客戶角度講可以算作是客戶關懷，從營銷角度講，我們可以重新把我們的老客戶資源利用起來，無論是在口碑營銷上還是在老客戶轉介紹方面都可以作為基礎；

　　3、保險收益作為汽車衍生收益的重要組成部分，通過續保深層次挖掘是非常有必要的，不負責便是浪費資源；

　　4、通過與售后綁定的相關激勵政策，在促進續保工作順利開展的同時還可以起到減少老客戶流失的作用。

　　三、工作開展流程

　　（一）客戶資料梳理

　　1、客服部梳理出自建店以來的所有老客戶信息；

　　2、客服部按照月份聯系用戶，例：7月份跟蹤去年7月底及去年8月份的客戶；

　　（二）制定回訪話術

　　XX先生您好！我是XX4S店的`續保專員XX，我們也是通過您購車的信息了解到您的車險將要到期了，保險是否都辦理好了嗎？。。。。具體話術見后頁話術專欄。

　　（三）按計劃回訪

　　續保專員根據客戶購車時間做好跟蹤計劃，每個客戶提前一個月進行電話提醒，提前15天進行客戶邀約。

　　四、活動政策與內容

　　（一）日常續保活動方案

　　4S店：續保客戶凡進店購買商業險即送保養套餐（價值200元四輪定位、價值50元工時劵、價值200元腳墊換購劵）

　　太平洋：續保客戶凡進店購買商業險的即送汽車清潔套裝一套（泡沫清潔劑一瓶、表板蠟一瓶、毛巾一條）

　　人壽：

　　商業險1500元—20xx元：80元話費

　　商業險20xx元—2500元：100元話費

　　商業險2500元—3000元：150元話費

　　商業險3000元—5000元：200元話費或200元油卡

　　（二）團購續保活動方案

　　太平洋：

　　1、續保客戶凡團購期間進店購買商業險即送50元話費；

　　2 、續保客戶團購期間進店購買商業險滿20xx元即可參加抽獎，具體獎品見后頁；人壽：

　　1、續保客戶凡團購期間進店購買商業險即可參照日常續保活動送禮品；

　　2、續保客戶凡團購期間進店購買商業險滿20xx元即可參加抽獎，具體獎品見后頁 4S店：續保客戶凡進店購買商業險即送保養套餐（價值200元四輪定位、價值50元工時券、價值200元腳墊換購券）

　　太平洋抽獎禮品：

　　一等獎：行車記錄儀

　　二等獎：車載迷你冰箱

　　三等獎：移動電源

　　四等獎：清潔套裝

　　紀念獎：車載USB接口

　　人壽抽獎禮品：

　　一等獎：真皮腳墊

　　二等獎：車載吸塵器

　　三等獎：價值100元油卡

　　四等獎：收納箱

　　紀念獎：車用香水

　　三、團購活動需要的物料

　　X展架、電腦貼、紙巾盒、環保袋、禮品桌、桌布、抽獎箱2個、獎品條

　　四、團購活動續保情況

　　電話邀約：XX組客戶

　　實質來店：XX組客戶

　　成功續保：XX組客戶

　　流失續保：XX組客戶

　　五、分析

　　成功的原因：1、禮品多； 2、后期服務有保障； 3、剛開始做，有吸引力

　　未成功原因：1、價格貴； 2、禮品對于極個別客戶來說不實用； 3、只是比價，自己有朋友是做保險的

　　20xx年9月20日至21日團購活動期間成功續保44臺，均由客服部招攬來店，預約人數63組用戶，

　　另外19組用戶表示活動期間沒時間來店，已在非活動時間來店續保。因與上月活動內容相同，主要針對10月未參加活動客戶對象進行邀約，用戶主要對此活動抽獎及禮品意向較高。

　　六、推廣宣傳方式

　　推廣宣傳形式：以電話回訪為主，短信宣傳和網絡宣傳為輔

　　七、轉介紹情況

　　（一）轉介紹的意義

　　轉介紹是用于客戶開發的最主要的方法。它通過已成交的老客戶介紹身邊的人加入同一個組織或使用同一種產品。同時老客戶轉介紹具有耗時少、成本低、成功率高等優點。

　　（二）團購活動的轉介紹情況

　　本次團購活動成功辦理44組用戶，其中有5組用戶轉介紹新用戶買車

　　例：XX 先生9月21日來店續保，同時介紹XX先生成功購買我店新車。

　　（三）總結

　　1、老客戶就是寶，發展一位新客戶的成本投入是留住一位老客戶的5倍，老客戶忠誠度的提高必然會帶動銷售業績的提高。

　　2、留住老客戶會有利于發展新客戶，老客戶的口碑勝過我們的千言萬語。

　　3、將轉介紹成為一種習慣。

續保活動方案4

各村、場、居委會：

　　為進一步完善新型農村社會養老保險體系，確保我鎮居民應保盡保。根據市、市統一部署，結合我鎮實際，決定在全鎮組織開展新農保擴面續保突擊月活動，具體實施方案如下：

　　一、活動時間：

　　5月1日－31日。

　　二、目標要求：

　　各村突擊完成鎮下達新農保擴面續保工作目標任務，全鎮完成參保、續保人數15000人以上，保費總額達600萬元以上。

　　三、活動程序

　　第一階段：宣傳發動階級。各村通過召開廣播會、播放光盤、印宣傳資料、張貼宣傳標語等途徑，廣泛宣傳新型農村社會養老保險參保和續保的'重要意義及有關政策，通過典型引導、現身說法、算帳對比等形式，增強廣大村民的參保續保意識，真正使這項活動成為廣大群眾的自覺行動。

　　第二階段：業務培訓階段。鎮舉辦勞動保障協理員（各村會計）業務培訓班，加強新農保政策文件精神和業務辦理流程培訓，提高業務水平和服務效果。

　　第三階段：征繳公示階段。各村根據新農保上年參保人員花名冊，包干到組，登門入戶，服務征繳，新參保最低征收標準為300元/人，續保不低于原繳費標準，原則上不少于300元/人。各村要及時將新農保征繳進度向鎮勞動保障所回報，鎮勞動保障所要組織專職人員對各村新農保工作進行指導督查，每三天公示一次進度，并將相關村具體工作動態向鎮主要領導回報。

　　第四階段：考核評分階段。5月底，由鎮考核辦對各村新農保擴面工作進行專項考核。凡完不成目標任務的村，除扣除相應考核分值外，村黨組織書記還要向鎮黨委、政府書面說明情況。

　　四、組織領導

　　各村黨組織書記對新農保工作要親自抓、負總責，村會計負責具體業務。各村聯系領導和分工干部要駐村督查，鎮勞動保障所負責具體業務指導和進度考核，集中一個月的時間和精力，確保打贏“新農保續保擴面突擊月”這場硬仗。

續保活動方案5

　　一、銷售政策調整，使之有利于續保業務的發展

　　1、關于價格高，實施差異化的費率政策

　　在當前車險市場環境下，價格仍然是最重要的因素之一。公司應該建立更加科學靈活的定價機制，依托強大的數據分析平臺，掌握每一筆業務的質量和風險程度，根據不同的業務質量確定不同的費率或折扣率，使出險率低風險小的優質客戶真正能夠最大限度地得到優惠，這是留住優質業務的最有效手段。例如：

　　方案一：增設絕對免賠額，根據客戶需求增設300元、500元、1000元、20xx元絕對免賠額；或者設立保險代金券在客戶投保時發放，針對客戶有無理賠記錄按年數免去不等額的保費。許多客戶為了維持無理賠記錄，享受下年優惠，對于小事故不做理賠，可向這類客戶推薦此方案。

　　方案二：增設多次事故免費率，針對理賠次數不同的客戶續保，對于駕齡長、經驗豐富、往年理賠較少的車主，可推薦此項進行優惠。

　　方案三：車損險不足額投保，針對連續幾年未出現任何險的優質客戶推薦此項目。方案四：向客戶鼓勵承保效益險種，通過減少險種達到續保。（如減少乘客座位險）

　　2、關于服務，延伸車險服務鏈條，給客戶制定增值服務套餐

　　從原有的買車險產品向提供全方位、全流程的保險保障和服務轉變，增加對客戶的“人情關懷”，建立全方位服務格局，提高客戶對公司的認同感，培養客戶忠誠度。一是要充分研究客戶需求，不斷創新服務思路，根據客戶需求有針對性地推出服務舉措。二是探索車友俱樂部模式，利用俱樂部平臺，使客戶能夠在入會后得到包括保險投保理賠在內的全方位服務。通過特約商家優惠及其他服務內容，組織會員參與各類文體活動，提供會員依賴感，從而達到培育忠誠度的效果。三是特別關注針對未出險客戶的服務。未出險客戶一般為優質客戶，其在保險期限內沒有獲得保險理賠，這類客戶往往有一種“交錢后沒有得到任何服務”的感覺。當前，公司往往采取下年上保險時的“無賠款優惠”政策留住這類客戶，但是優惠不等于服務。這類優質客戶群體需要得到公司的特殊關注，提高這一客戶群體的滿意度，這在提高優質業務續保率中至關重要。制定服務策略如下：

　　策略一：非保險事故免費道路救援，包括緊急加油、緊急加水、現場搶修、拖車牽引等，以解決客戶燃眉之急。

　　策略二：制定增值服務套餐，如有償的洗車、打蠟、補胎、四輪定位等等。

　　策略三：代辦年檢、代辦理賠等

　　策略四：從客戶的需求出發，為其設置力所能及的服務項目。

　　3、關于產品，為客戶制定險種組合產品套餐

　　此項在實際銷售過程中，配合前兩項，以客戶的消費顧慮為基礎，抓住客戶消費心理，三方面相互結合，及時進行調整。可設置下列四種套餐：

　　套餐一：基本保險方案

　　險種組合：第三者責任險+車上人員責任險+不計免賠

　　保障范圍：交通事故中造成第三者人和物的損失及車上人員

　　適用對象：注重基本保障，不想多支出保費的人，適合各種車型

　　套餐二：經濟保險方案

　　險種組合：車損險+第三者責任險+盜搶險+不計免賠

　　保障范圍：車損、交通事故中造成的第三者人和物的損失及車輛被盜搶

　　適用對象：精打細算的個人

　　套餐三：周到保險方案

　　險種組合：車損險+第三者責任險+全車盜搶險+不計免賠特約險+車上人員責任險

　　保障范圍：保車、保人、保第三者

　　適用對象：一般公司和個人

　　套餐四：完全保險方案

　　險種組合：車損險+第三者責任險+全車盜搶險+不計免賠特約險+車上人員責任險+玻璃險+劃痕險+修理廠特約

　　保障范圍：最為全面的保障車、車上人員、第三者

　　適用對象：機關、事業單位、大公司，特別適合新司機+高檔新車

　　4、關于手續費，調整現行的手續費，使續保業務手續費總體高于現行新保業務的手續費據我了解，續保手續費目前低于或等于新車投保或舊車新保的手續費，然而新車賠付率高、續保率低，手續費反而高，這不利于穩定原有業務。調整手續費，使續保業務手續費略高于新保業務（針對代理機構不針對每一筆業務），這樣可以吸引代理機構、業務人員將賠付低的續保業務做進來，在穩定原有規模的基礎上不斷發展新業務。

　　5、調整業務人員績效收入提取辦法

　　現行的績效提取辦法，不分直接業務和代理業務，不分續保業務和新保業務這樣不能鼓勵直接業務和續保業務的發展。可作如下適當調整：

　　1）對代理業務的績效收入按照手續費比例的高低進行相應的折扣計算

　　2）對于無手續費支付的直接業務，給予較高的績效收入提取

　　3）對于手續費標準低于某定值的代理業務，結余的手續費部分或全部給業務員作為額外績

　　效提取

　　4）對于續保業務增加10%的績效提取，或者根據下達給業務員的續保業務指標，年終完成

　　指標者，按續保業務量給予一定比例的專項獎金

　　6、培養客戶經理，組建專門的團隊，開拓直接業務

　　直接業務穩定性好，續保較好，大力發展直接業務，能減少代理機構、代理業務員造成的客戶流失，而且能減少為此將營銷員個人客戶轉變為公司客戶所要做的大量工作，以此可提高公司對客戶資源的掌控能力。

　　客戶經理制度需要制定出明確的細致的實施辦法。如制定客戶經理的條件，客戶經理的權利，客戶經理的薪酬待遇，客戶經理的維護客戶費用，客戶經理的任職考評等等一系列實施細則。

　　7、理順銷售渠道

　　1）極大擴大直銷業務，采取有針對性的政策對團車業務進行策略性的發展；

　　2）對機關事業單位、企業法人業務采取優先發展的策略（包括優惠的費率條件、特別的客戶服務、專門的理賠服務）；

　　3）調整代理業務策略，發展利益相同、能永久合作的獨家代理機構；

　　4）大力開發系統的代理業務，對于國家機關、企業集團等要幫助組織其全系統的.統保

　　5）甄別代理機構和代理人，選擇信譽好、實力強尤其是信譽好的代理，發展長期全面的合作關系

　　6）制定明確的規定，防止代理機構在分公司下屬的機構間來回游動

　　7）調整現有代理關系，建立互惠惠利、雙贏的合作關系，作出明確的有效的承諾，保證代理人對其客戶的擁有權力；對于續保，保證原代理機構業務的所屬權，公司內部人員不得爭奪

　　8）要求代理提供客戶真實信息，通過公司的客戶服務手段，幫助維護客戶，使代理有更多的精力發展新客戶

　　9）要求客戶中心（或市場部）加強與代理機構的交流，關注市場動態，及時將業務流動信息反饋給銷售部門

　　7、大力調整業務結構

　　業務結構的調整原則是，哪方面利潤高向哪方面傾斜，做到與時俱進。一般新車賠付率高，應該減少所占業務份額；不同車型出險率不同，應該做好數據統計，有優先級別的承保；一般機關事業、企業集團等團車業務利潤較高，應多承保；另外多增加效益附加險承保（如車上人員責任險等），多減少虧損險別承保（如不計免賠附加險等）。

　　8、續保率指標的下達與考核

　　此項再議。

　　二、建立續保工作流程

　　簡要流程及基本要求如下：

　　1、提前一個月開列應續保客戶清單，并提供給業務員；

　　2、向客戶發送續保通知，并與客戶聯系續保事宜；

　　3、在保險到期之前完成續保簽單事宜；

　　4、續保中發現問題及時向公司反饋；

　　5、各業務機構、業務員之間不得相互搶戶。

　　三、加強車險兩核政策的支持

　　1、全面清理公司客戶數據，使客戶資料更真實準確，為續保打好基礎（細節再議）；

　　2、對續保業務簡化投保手續，對按期續保業務實行免初級核保確認，即可出單；

　　3、對上年未出險的續保客戶，在實行無賠優待的基礎上，免費贈附加險種；

　　4、對客戶實行分級服務，對公司的VIP客戶、續保客戶給予相應的附加值服務，建立理賠快速處理通道，VIP客戶實行專人專崗服務、出單免核。

　　5、在公司業務系統上為業務員設立查詢權限，在各機構設立電腦查詢窗口，使業務員能隨時查詢其所做業務清單、理賠客戶清單和續保清單；

　　6、增加客戶真實信息獲取渠道。內部主要有四個渠道，投保單填寫、驗車、查勘定損、領取賠款，其中驗車和查勘定損時最容易見到直接客戶；外部渠道是交通管理部門、各大銀行等等。

　　四、改善公司的車險客戶服務

　　1、固定統一的咨詢報案電話，要利于客戶記憶，利于客戶發生事故后直接與公司聯系，減少中間環節的影響；

　　2、實行客戶分級服務辦法，有針對地對優質客戶、續保客戶提供專人服務、專修服務、附加值服務；

　　3、客戶可選擇自取保單、業務員送達和郵寄保單三種方式；

　　4、實行客戶信息電話核對辦法，理賠后反饋客戶意見制度，寄發客戶服務書，寄發續保通知；

　　5、在保單特別約定中注明保單不可有任何涂改及公司唯一的咨詢報案電話；

　　6、制定續保工作考核辦法，用相關的獎懲辦法來鼓勵和約束續保工作行為，確保續保指標落到實處（辦法再議）。

　　五、加強培訓

　　各分支機構負責人身先士卒，推動直接銷售和續保業務的銷售，每一個分支機構的負責人都應該是“第一營銷員”，加大重視團車業務的開拓。組織行之有效的業務培訓，培訓一定要有數據分析，有周密的營銷策略，有實用的營銷辦法，切忌紙上談兵。不僅要對業務人員進行核保政策的培訓，也要進行核賠政策培訓、客戶服務培訓。

　　六、開發具有市場競爭力的產品（再議）

續保活動方案6

　　汽車續保活動方案

　　為感謝合川港九汽修新老客戶，回報廣大客戶的支持與厚愛，本著讓利客戶的原則公司特推出汽車續保業務，讓您尊享維修站續保省錢更省心的低折扣保費與驚喜大禮！

　　一、活動目的

　　1、讓客戶了解并認知我公司的續保業務；

　　2、通過推廣活動加強與客戶的互動和交流，感恩大禮回饋客戶；

　　3、為客戶提供更好的售后服務，提升客戶滿意度。

　　二、活動時間：即日起

　　三、活動地點：

　　四、活動對象：所有用戶

　　五、活動內容（一）優惠禮包

　　1、凡在我公司續保的客戶均可享受商業險保費最低7折優惠（續保商業險保費7折均是在車輛未出任何事故的前提下方可全額享受）。

　　2、續保客戶購買商業險有機會享受我公司贈送的發動機保養券一張，免費保養內容包含機油格、空氣格、品牌機油（以車輛在我維修站最后一次保養使用的'機油為標準）、保養工時。

　　（二）服務承諾

　　1、續保客戶均可享受城內免費拖車救援服務。

　　2、續保客戶均可享受免費辦理本公司VIP貴賓卡，客戶憑此卡消費積分兌換禮品并可以享受預約保養工時8折優惠。

　　3、續保客戶均可享受免費代理年審車輛服務。

續保活動方案7

　　一、活動目的

　　1、讓客戶了解并認知我公司的續保業務；

　　2、通過推廣活動加強與客戶的互動和交流，感恩大禮回饋客戶；

　　3、為客戶提供更好的售后服務，提升客戶滿意度。

　　二、活動時間：

　　即日起

　　三、活動地點：

　　xxx

　　四、活動對象：

　　所有用戶

　　五、活動內容

　　（一）優惠禮包

　　1、凡在我公司續保的客戶均可享受商業險保費最低7折優惠（續保商業險保費7折均是在車輛未出任何事故的前提下方可全額享受）。

　　2、續保客戶購買商業險有機會享受我公司贈送的發動機保養券一張，免費保養內容包含機油格、空氣格、品牌機油（以車輛在我維修站最后一次保養使用的.機油為標準）、保養工時。

　　（二）服務承諾

　　1、續保客戶均可享受城內免費拖車救援服務。

　　2、續保客戶均可享受免費辦理本公司VIP貴賓卡，客戶憑此卡消費積分兌換禮品并可以享受預約保養工時8折優惠。

　　3、續保客戶均可享受免費代理年審車輛服務。

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