融資計劃

時間：2022-09-06 14:16:29 計劃我要投稿

精選融資計劃集錦7篇

　　時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作又邁入新的階段，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。你所接觸過的計劃都是什么樣子的呢？以下是小編為大家整理的融資計劃8篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

精選融資計劃集錦7篇

融資計劃篇1

　　XXX公司(或XXX項目):

　　地址:

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　　聯(lián)系人及職務(wù):

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　　網(wǎng)址/電子郵箱:

　　第一部分摘要

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo))

　　三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四.已投入的資金及用途

　　五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

　　八.核心經(jīng)營團(tuán)隊

　　九.公司優(yōu)勢說明

　　十.目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務(wù)分析

　　1.財務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

　　2.財務(wù)預(yù)計(后3-5年)

　　3.資產(chǎn)負(fù)債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的表述)

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

　　四.公司管理

　　1.董事會

　　2.經(jīng)營團(tuán)隊

　　3.外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)

　　第二章技術(shù)與產(chǎn)品

　　一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二.產(chǎn)品狀況

　　1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)

　　2.產(chǎn)品特性

　　3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

　　4.研發(fā)計劃及時間表

　　5.知識產(chǎn)權(quán)策略

　　6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)

　　三.產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1.資源及原材料供應(yīng)

　　2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

　　4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

　　5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6.包裝與儲運(yùn)

　　第三章市場分析

　　一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

　　二.目標(biāo)市場的設(shè)定

　　三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

　　六.行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業(yè)壟斷

　　二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)

　　四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)

　　二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)

　　三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)

　　1.主要促銷方式

　　2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七.產(chǎn)品價格方案

　　1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

　　2.影響價格變化的因素和對策

　　八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進(jìn)度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)

　　四.資本結(jié)構(gòu)

　　五.回報/償還計劃

　　六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)

　　八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告)

　　九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十.股權(quán)成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)

　　十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　三.股權(quán)回購

　　四.股利

　　第八章風(fēng)險分析

　　一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險

　　二.市場不確定性風(fēng)險

　　三.研發(fā)風(fēng)險

　　四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

　　五.成本控制風(fēng)險

　　六.競爭風(fēng)險

　　七.政策風(fēng)險

　　八.財務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)

　　九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)

　　十.破產(chǎn)風(fēng)險

　　第九章管理

　　一.公司組織結(jié)構(gòu)

　　二.管理制度及勞動合同

　　三.人事計劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)

　　四.薪資、福利方案

　　五.股權(quán)分配和認(rèn)股計劃

　　第十章經(jīng)營預(yù)測

　　增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)

　　第十一章財務(wù)分析

　　一.財務(wù)分析說明

　　二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測

　　1.銷售收入明細(xì)表

　　2.成本費(fèi)用明細(xì)表

　　3.薪金水平明細(xì)表

　　4.固定資產(chǎn)明細(xì)表

　　5.資產(chǎn)負(fù)債表

　　6.利潤及利潤分配明細(xì)表

　　7.現(xiàn)金流量表

　　8.財務(wù)指標(biāo)分析

融資計劃篇2

　　第一部分公司介紹

　　一、公司簡介

　　二、公司基本情況

　　三、目前公司主要股東情況

　　四、公司經(jīng)營業(yè)務(wù)介紹

　　五、公司財務(wù)歷史

　　六、公司的發(fā)展戰(zhàn)略

　　第二部分公司治理層和管理層

　　一、董事會及監(jiān)事會成員名單

　　二、管理層成員名單

　　第三部分產(chǎn)品/服務(wù)

　　一、產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)內(nèi)容、北京、發(fā)展階段）

　　二、目標(biāo)市場

　　三、產(chǎn)品/服務(wù)的獨特性和競爭優(yōu)勢四、公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)

　　第四部分行業(yè)及市場情況

　　一、行業(yè)情況

　　二、競爭分析

　　三、市場分析

　　四、公司未來3年或5年的銷售收入預(yù)測

　　第五部分營銷策略

　　一、渠道策略

　　二、宣傳推廣策略

　　三、服務(wù)策略

　　四、產(chǎn)品策略

　　第六部分管理

　　一、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

　　二、管理體系和工具

　　第七部分融資說明

　　一、公司市值

　　二、融資方式

　　三、融資內(nèi)容

　　四、資金用途和計劃

　　五、投資回報

　　第八部分風(fēng)險控制

　　一、政策風(fēng)險

　　二、經(jīng)營管理風(fēng)險

　　三、市場風(fēng)險

　　四、財務(wù)風(fēng)險

　　第九部分投資方的介入和退出

　　一、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

　　二、資本退出

融資計劃篇3

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。

　　2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

　　4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

　　5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等

　　6、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

　　4、未來市場預(yù)測及影響因素未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測

　　四、管理團(tuán)隊

　　1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

　　3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務(wù)計劃

　　一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式

　　(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書 A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

　　B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權(quán)融資方式方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價格融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。) 對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案

　　A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的�？顚Ｓ�。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權(quán)方式融資的退出項目進(jìn)行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權(quán)方式融資退出項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

融資計劃篇4

　第一部分摘要

　　(整個計劃的概括) (文字在2-3頁以內(nèi)) 一. 公司簡單描述二. 公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)) 三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu) 四. 已投入的資金及用途五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六. 市場概況和營銷策略七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊九. 公司優(yōu)勢說明十. 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案) 十二. 財務(wù)分析 1. 財務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長) 2. 財務(wù)預(yù)計(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團(tuán)隊 3. 外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)

　　第二章技術(shù)與產(chǎn)品

　　一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二. 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計劃及時間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)

　　三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1. 資源及原材料供應(yīng) 2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5. 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運(yùn)

　　第三章市場分析

　　一. 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分二. 目標(biāo)市場的設(shè)定三. 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況五. 市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會六. 行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一. 有無行業(yè)壟斷二. 從市場細(xì)分看競爭者市場份額三. 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等) 四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章市場營銷

　　一. 概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃) 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等) 五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估七. 產(chǎn)品價格方案 1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu) 2. 影響價格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章投資說明

　　一. 資金需求說明(用量/期限) 二. 資金使用計劃及進(jìn)度三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)四. 資本結(jié)構(gòu) 五. 回報/償還計劃六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等) 七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證) 八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告) 九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 十. 股權(quán)成本十一. 投資者介入公司管理之程度說明十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算) 十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))

　　第七章投資報酬與退出

　　一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利

融資計劃篇5

　　時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間20xx年已逐漸離我們遠(yuǎn)去，嶄新的20xx年正快步向我們走來�；厥走^去的一年，當(dāng)初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務(wù)部融資團(tuán)隊后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的'方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

　　我于5月底來到公司財務(wù)部融資團(tuán)隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時曾學(xué)習(xí)過財務(wù)方面的專業(yè)知識，可對于財務(wù)融資工作中的實際運(yùn)用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。

　　部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請教，我了解了財務(wù)融資工作在公司整個運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實做事、不斷提高的自我要求。

　　從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負(fù)責(zé)某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面�？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個方面：

　　1、融資項目方面工作情況。

　　從來到財務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

　　例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

　　2、領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

　　對領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財務(wù)部時，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財務(wù)報告的任務(wù)，由于這份報告專業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團(tuán)rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

　　在配合其他同事方面，由于我們這個團(tuán)隊本身就有很強(qiáng)的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔(dān)臨時工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。

　　3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。

　　內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關(guān)項目負(fù)責(zé)人主動及時聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊。

　　在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

　　面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團(tuán)發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。

　　首先，著眼于集團(tuán)長遠(yuǎn)的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當(dāng)前錯綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟(jì)形勢，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

　　盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監(jiān)管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時限內(nèi)抓住機(jī)會，事先做好充分的準(zhǔn)備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強(qiáng)大的實力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。

　　作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但出于自身的考慮，對于像我們集團(tuán)這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認(rèn)清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

　　總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準(zhǔn)備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現(xiàn)任務(wù)目標(biāo)：

　　第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們?nèi)谫Y團(tuán)隊為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實現(xiàn)700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。

　　第二、蓄勢，夯實自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長遠(yuǎn)考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)關(guān)系梳理等基礎(chǔ)工作，時刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項目，才能新的融資機(jī)遇出現(xiàn)時能第一時間占據(jù)資源，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢。

　　第三、合作，加強(qiáng)溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實力。通過我們將集團(tuán)的實力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向下，銀行會更加慎重選擇貸款對象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強(qiáng)、風(fēng)險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說是一個機(jī)遇，憑借集團(tuán)本身的強(qiáng)大實力和資金密集型的特點，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強(qiáng)、長期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展示是集團(tuán)發(fā)展必不可少的工具。

　　第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應(yīng)的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點，做到“行盡其用”。

　　第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進(jìn)行縱向和橫向?qū)Ρ�，在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進(jìn)行過程中，全程進(jìn)行嚴(yán)格的成本統(tǒng)計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻(xiàn)。

　　總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命，作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。

融資計劃篇6

一、公司介紹

　　1、公司注冊資本金：浙江奉化市琳峰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于20xx年，注冊資本金20xx萬元。

　　2、公司專業(yè)經(jīng)營：房地產(chǎn)樓盤開發(fā)、房屋買賣、房屋租賃、代理、房產(chǎn)開發(fā)策劃評估，本著誠信快捷為原則，辦理裝修貸款、住房抵押貸款、公積金（組合）貸款、個人住房按揭貸款、增貸還貸、等。

　　3、公司宗旨與戰(zhàn)略：房地產(chǎn)綜合開發(fā)服務(wù)商。公司以“幫助別人、成就自我”為價值觀，以“為您，我不懈努力” 為服務(wù)理念，秉承“同心協(xié)力、務(wù)實求精”的企業(yè)精神，為客戶提供公開、公平、公正、熱情、周到、便捷的服務(wù)，公司始終以重視人才的培育及發(fā)展為主，并提供專業(yè)、規(guī)范的為客戶服務(wù)。

　　4、公司定位及優(yōu)勢：琳峰公司現(xiàn)定位為房地產(chǎn)投資開發(fā)與房產(chǎn)銷售、義烏式商業(yè)廣場運(yùn)營、租賃、物業(yè)管理并重的市場定位。

　　公司是一家區(qū)域性房地產(chǎn)開發(fā)公司，擁有區(qū)域性優(yōu)勢，本地政策扶植，融資渠道廣泛，流動資金充足等優(yōu)點。

　　5. 琳峰房產(chǎn)公司擁有品牌價值：在本地城市擴(kuò)大基礎(chǔ)建設(shè)、拆遷安臵、、房地產(chǎn)銷售積累的大量客戶群，建立了琳峰公司良好口碑，這必將為琳峰房產(chǎn)帶來豐富的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

　　6. 公司擁有強(qiáng)大的市場化運(yùn)作能力以及獨特的服務(wù)特點：公司現(xiàn)擁有專業(yè)團(tuán)隊運(yùn)作項目，對于各種項目有很強(qiáng)的操作經(jīng)驗同時又累積了過往以來的房產(chǎn)經(jīng)驗，形成系統(tǒng)化的服務(wù)內(nèi)容。

　　7. 項目前期階段：與山東省曹縣政府洽商，開發(fā)曹縣城區(qū)溫龍區(qū)房地產(chǎn)項目，現(xiàn)有實力股東合作開發(fā)，其中一股東為當(dāng)?shù)毓ど虡I(yè)界背景良好的投資者投入該項目的8%地產(chǎn)和相當(dāng)數(shù)量現(xiàn)金投入作股份.

　　8.董事會決議：公司在董事長王忠芳主持下,召開曹縣房地產(chǎn)開發(fā)項目需要融資的專題會，經(jīng)過公司決策層調(diào)研的同意本項目開發(fā)融資。準(zhǔn)備以項目的土地產(chǎn)權(quán)作為股權(quán)向社會公開招股籌資開發(fā)該房地產(chǎn)商住項目.

　　二、項目分析

　　一、項目的基本情況 A、開發(fā)范圍：

　　1、東片區(qū)東至，南至路。出讓面積約為111 畝（以實際測繪面積為準(zhǔn)），出讓土地性質(zhì)為商住用地。

　　2路，北至積約為130畝，鼓樓家園除外（以實際測繪面積為準(zhǔn)）。出讓土地性質(zhì)為商住用地。

　　B、規(guī)劃要求及有關(guān)約定

　　1、該項目區(qū)內(nèi)應(yīng)合理設(shè)臵公共服務(wù)設(shè)施，按規(guī)范要求配臵足額的物業(yè)管理所、衛(wèi)生室、幼兒園、文化活動室和公共停車場、垃圾中轉(zhuǎn)站、公廁等市政公用配套設(shè)施，建設(shè)應(yīng)符合曹縣城市總體規(guī)劃，道路退線、遮光洗漱、公共服務(wù)設(shè)施配建等指標(biāo)要達(dá)到現(xiàn)行國家規(guī)劃設(shè)計規(guī)范要求和規(guī)劃部門的要求。

　　2、西片區(qū)住宅高層、小高層占項目用地土地面積的60%左右。容積率≥2.5≤3.0，以確保安臵回遷，建筑面積≥18萬平方。

　　3、東片區(qū)商業(yè)主體占項目用地土地面積的40%左右。容積率≥1.5≤2.0，建筑面積≥13萬平方。

　　4、該項目經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど探缑伺c山東省和當(dāng)?shù)厥�、縣政府所屬的資產(chǎn)中心洽談，在合法、平等、互惠互利的基礎(chǔ)上正在洽商優(yōu)惠政策事宜之中。項目的土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證在摘牌后辦理。

　　5、資金投入概況：

　　總造價1.98億。房產(chǎn)公司自有資金27000萬，融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.6億），±0.000開盤，可回收部分資金。

　　二、然后再開發(fā)東片區(qū)的111畝的商住用地，酒店公寓及商業(yè)廣場，建筑面積13萬平方，造價大概700元/平方，總造價0.9億。房產(chǎn)公司融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.27億），±0.000開盤，可回收部分資金。自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　130畝項目評估投資與產(chǎn)出構(gòu)成比例表

　　二．主要規(guī)劃指標(biāo)

　　土地面積：241畝,建筑面積:39,895.5萬平方米。用地性質(zhì)：商住宅用地。

　　容積率：西區(qū)2.5—3.00。東區(qū)1.5—2.5 三．地塊周邊規(guī)劃

　　項目所處位臵為中心城區(qū)與新區(qū)近接，有縣府辦公區(qū)外，還有多所中小學(xué)校、中專院校。體育運(yùn)動中心、縣人民醫(yī)院，生活菜藍(lán)子綜合城、汽車總站，火車站及國道，省道，環(huán)球公園，人民廣場，四季河公園等公共設(shè)施，項目旁誠鵬公司投資開發(fā)的110萬方住宅和現(xiàn)代國際星級酒店的和國際商業(yè)中心。四．周邊配套設(shè)施檔次與項目檔次存在差異，有待提高

　　⑴．目前地塊周邊商業(yè)沒有大型市場和超市和商業(yè)經(jīng)營，無法滿足項目住宅中高檔品位的需求，需要全面提升；

　�、疲� 項目距城市中心0公里，#路和#路及#路公交車將本項目和市區(qū)相連。項目的外部交通優(yōu)勢很明顯，緊靠105、220國道，向東可達(dá)濟(jì)南，向西可通徐州，向北直達(dá)鄭州。項目緊鄰火車站，而且汽車總站客運(yùn)將大大帶動本項目周邊的人氣； ⑶．教育、醫(yī)療等社會配套有所不足。 ⑷．其他配套設(shè)施現(xiàn)狀； ①．政府機(jī)構(gòu)：項目南面臨近縣政府行政服務(wù)中心和市委市政府新辦公大樓。 ②．教育：項目北面澳洲灑店，環(huán)球花園，中央財富廣場。 ③．醫(yī) 院：項目向西有縣立中學(xué)，縣人民醫(yī)院。 ④．娛樂：項目東面是火車站及國道，省道，國際商業(yè)中心，現(xiàn)代國際廣場。 ⑤．景觀：項目向北是新城市規(guī)劃區(qū)。五．環(huán)境分析：

　�。�1）區(qū)域環(huán)境：地塊位于政務(wù)區(qū)，汽車站，火車站廣場附近，是規(guī)劃確定的城市發(fā)展方向，周邊新建住宅項目漸趨增多，區(qū)域整體形象看好。

　　（2）居住環(huán)境：地塊所處區(qū)域為中心城區(qū)與新區(qū)近接，交通條件十分便利通達(dá)，但生活配套完善，臨近花園廣場對居住條件十分好。

　　（3）景觀環(huán)境：項目北邊有二個公園，享有景觀優(yōu)勢。

　�。�4）商業(yè)環(huán)境：火車站的客運(yùn)開通將為本項目制造一定的商業(yè)氣氛，尤其是住宿、餐飲產(chǎn)業(yè)等。

　　（5）競爭環(huán)境：作為居住高級區(qū)，規(guī)劃建造一批品級高體量較大的住宅項目，后期市場較激烈競爭中有優(yōu)勢。

　�。�6）類比環(huán)境：目前區(qū)域市場新增樓盤定位均為中檔住宅，有8個在建住宅區(qū)項目，約300萬平方米。已建成的有5個小區(qū)，約100萬平方米，銷售價為2300-12000元/平方米不等。

　　三、市場分析

　　1．優(yōu)勢

　　⑴．地段優(yōu)勢

　　項目地塊位于城中老區(qū)，近接火車站，該區(qū)域為未來建設(shè)重點，尤其是縣政府遷在本區(qū)域，各種新建項目和配套設(shè)施將逐步提高、完善、成熟。

　�、疲煌▋�(yōu)勢

　　項目地塊緊鄰火車站和105、220國道，火車站客運(yùn)業(yè)務(wù)將于近期運(yùn)營，對外交通便捷。

　�、牵蟀l(fā)優(yōu)勢

　　本項目所在區(qū)域為提升縣城區(qū)，各種市政配套和規(guī)劃可以從一個較高的起點進(jìn)行，而無任何歷史遺留的負(fù)擔(dān)，這樣可以使設(shè)計、規(guī)劃從一個科學(xué)合理的角度出發(fā)。

　�、龋�(guī)模優(yōu)勢

　　本項目用地面積241畝，建筑面積超過39.4萬平方米，社區(qū)規(guī)模在曹縣本地屬前列。大規(guī)模社區(qū)有其集約優(yōu)勢，規(guī)模推廣優(yōu)勢，各種配套諸如商場、幼兒園等在社區(qū)內(nèi)部就可實現(xiàn)，滿足區(qū)內(nèi)居民各種生活需求。同時大型居住社區(qū)也為區(qū)內(nèi)商業(yè)設(shè)施帶來了大量的終端消費(fèi)者。

　　2．劣勢（WEAKNESS）

　�、牛椖克趨^(qū)域尚處于開發(fā)初期，目前各種配套設(shè)施并不齊全，特別缺乏商業(yè)及娛樂餐飲設(shè)

　　施及居民日常生活配套設(shè)施。同時本地居民對老城區(qū)還有一定的依賴度，因此目前本項目所在區(qū)域人氣尚顯不足。

　�、疲徤虡I(yè)街道，對居住區(qū)產(chǎn)生噪聲影響較大。

　　3．機(jī)會點（opportunity）

　�、牛鐣�(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，外出務(wù)工者多，而且收入也在逐年提高，使城區(qū)市民購買力得到了有效的提高。

　�、疲壳爱�(dāng)?shù)刈≌�、商業(yè)房產(chǎn)市場產(chǎn)品較為單一，雷同性大，這就為本案細(xì)分目標(biāo)市場，提供差異化產(chǎn)品、順利入市提供了較大的契機(jī)。

融資計劃篇7

　　一、名詞釋義

　　1.在本融資計劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：

　　2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部；

　　3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；

　　4.元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；

　　5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司；

　　6.領(lǐng)投人、中介機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問：指四川榮輝投資有限公司；

　　二、聲明和承諾

　　本融資計劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項目發(fā)起人王書保證所提供相關(guān)材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。

　　本融資計劃書相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。

　　本融資計劃書僅供重慶股份轉(zhuǎn)讓中心（以下簡稱“中心”）使用，中心應(yīng)保證不將該報告使用于與國家相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當(dāng)使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。

　　三、眾籌要素

　　四、眾籌架構(gòu)介紹

　�。ㄒ唬┌l(fā)起人基本情況

　　本次眾籌項目發(fā)起人王書，系九仙茶舍投資人。

　　王書個人簡歷：王書，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學(xué)文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學(xué)學(xué)習(xí)，1993年9月至1997年7月在重慶工商學(xué)院工商管理系學(xué)習(xí)至畢業(yè)，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學(xué)習(xí)和茶葉銷售工作。

　　王書，20xx年正式進(jìn)入茶葉行道，開了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米，地址渝北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負(fù)B-103，營業(yè)2年，2年期間隨著對茶葉文化和銷售業(yè)績的不斷提升和增長，累積了豐富的經(jīng)驗。

　　20xx年，在渝北區(qū)龍華大道玉祥名車會所開了第二家店，和名車會所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度，擴(kuò)展了經(jīng)營范圍，從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營的會所，逐步發(fā)展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生餐于一體的多功能會員制會所，命名為九仙茶舍。

　　從20xx-2014年5月短短一年的時間內(nèi)，不但成本全部回收，還實現(xiàn)了盈利，同時也累積了人脈。在20xx年5月15日開了自營獨資的九仙茶舍體驗店，面積達(dá)四百多平米，兩層樓的中式裝修風(fēng)格，古色典雅，耗資四百余萬元，座落在高端、繁華的渝北區(qū)龍湖紫都城景觀大門旁，以會員制為收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷售、商務(wù)沙龍、養(yǎng)生餐飲、娛樂為一體的多功能會所，每周還不定期的舉行茶道表演，養(yǎng)生分享、金融對接、朋友聚餐、戶外活動等一系列的活動，豐富了客戶的物質(zhì)和精神享受體驗，極大地提高了銷售業(yè)績和服務(wù)水平，月盈利8到12萬。

　　在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下，員工的自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩(wěn)固的基礎(chǔ)。經(jīng)查，發(fā)起人王書最近一年遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定開展經(jīng)營活動，不存在違法違規(guī)的情況。

　�。ǘ╊I(lǐng)投人基本情況

　　四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專注于客戶的發(fā)展與中國多層次資本市場的結(jié)合，為客戶提供股權(quán)投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務(wù)顧問等服務(wù)，致力于發(fā)展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財務(wù)顧問服務(wù)機(jī)構(gòu)。以股權(quán)投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢等為主要業(yè)務(wù)，以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰(zhàn)略認(rèn)籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)，提升核心競爭能力，實現(xiàn)健康快速成長，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。

　　公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團(tuán)隊，核心管理人員均為業(yè)內(nèi)資深專家，具有深厚的理論基礎(chǔ)和豐富的金融市場實踐經(jīng)驗。公司高管團(tuán)隊具有多家大型實業(yè)集團(tuán)高管和專業(yè)投資集團(tuán)工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗豐富，戰(zhàn)略眼光獨到，專業(yè)為企業(yè)提供股權(quán)掛牌上市推薦、股權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢、IPO上市輔導(dǎo)等專業(yè)咨詢服務(wù)，并配套實現(xiàn)企業(yè)在資本市場的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權(quán)等多元化方法，可實現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場。

　　先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉(zhuǎn)讓中心掛牌，公司作為承銷商，輔導(dǎo)河北唐隆房地產(chǎn)開發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元�！皹s輝投資”堅持市場化的運(yùn)作原則，與各級政府主管部門、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟(jì)或高新技術(shù)開發(fā)區(qū)、知名中介機(jī)構(gòu)建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進(jìn)的運(yùn)作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。

　　（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)

　　新設(shè)有限合伙企業(yè)認(rèn)籌人擬出資情況如下：

　　五、項目的商業(yè)前景

　�。ㄒ唬┲袊桊^服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀

　　我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務(wù)業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營服務(wù)模式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內(nèi)容和經(jīng)營特點豐富多彩。20xx年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點，在重大活動的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時，也可以看到整個行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò)與方向。

　　如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內(nèi)容。隨著市場的逐步細(xì)分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新，茶館個體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費(fèi)者的心理需求。

　　（二）九仙茶舍的商業(yè)優(yōu)勢

　　1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式

　　九仙茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市場化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動和促進(jìn)經(jīng)營服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。九仙茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動，借助行業(yè)協(xié)會和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時，茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費(fèi)體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗中心的服務(wù)模式。如：時段性的參與網(wǎng)上團(tuán)購活動，刺激大眾消費(fèi)。隨著茶舍的發(fā)展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織茶舍會員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會員在品茶休閑的同時，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負(fù)責(zé)人擁有豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹立茶舍獨有的形象，通過品牌建設(shè)向消費(fèi)者傳達(dá)茶文化、茶理念。

　　2.地理優(yōu)勢

　　茶舍選址于重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費(fèi)潛力大，消費(fèi)人群廣，并且茶舍以娛樂休閑為主，符合現(xiàn)代消費(fèi)人群需求。九仙茶舍融資計劃書

　　3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢

　　首先，茶葉供應(yīng)穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機(jī)制茶技術(shù)有效結(jié)合，形成獨具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠(yuǎn)銷俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強(qiáng)，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機(jī)茶為典范，引進(jìn)北京三安農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴(yán)格按照有機(jī)標(biāo)準(zhǔn)實行科學(xué)種植、管理，提高了有機(jī)茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。

　　4.成本優(yōu)勢

　　茶舍原始認(rèn)籌人之一曹勇先生，同時也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時，能夠?qū)⒉枞~的進(jìn)貨成本降到最低，形成較強(qiáng)的成本優(yōu)勢。

　　六、募集方案

　�。ㄒ唬┍娀I模式

　　本次眾籌以渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部（以下簡稱“九仙茶舍”投資人王書作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實物資產(chǎn)作價310萬元作為投資，再向合格認(rèn)籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運(yùn)營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售為主。

　　1.眾籌流程

　�。�1）眾籌流程圖

　　2）眾籌流程 ① 股份中心上線本項目，尋找意向認(rèn)籌人； ② 中介機(jī)構(gòu)組織眾籌項目路演； ③ 認(rèn)籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險揭示書等），并打款至股份中心指定賬戶； ④ 募集期內(nèi)，股份中心登記認(rèn)籌人名冊； ⑤ 認(rèn)籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個交易日日終對當(dāng)日認(rèn)購名冊進(jìn)行篩選。認(rèn)籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結(jié)果； ⑥ 募集期結(jié)束，如眾籌金額未達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，則眾籌失敗，認(rèn)籌資金無息退回； ⑦ 募集期結(jié)束，如眾籌金額達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶； ⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項目啟動；

　�。ǘ┍娀I對象范圍

　　眾籌對象范圍

　　本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工； b.符合認(rèn)籌人適當(dāng)性管理規(guī)定的自然人認(rèn)籌人、法人認(rèn)籌人及其他經(jīng)濟(jì)組織。認(rèn)籌人合計不超過48名。有下列情形之一者不能成為認(rèn)籌對象：（1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的；（2）累計虧損額達(dá)到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個人獨資企業(yè)或社團(tuán)；

　　2．認(rèn)籌對象繳款安排認(rèn)籌對象應(yīng)于指定日期（繳款日）前將認(rèn)籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；若眾籌失敗，認(rèn)籌款項無息退回認(rèn)籌人。

　�。ㄈ┱J(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)

　　合格認(rèn)籌人認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)：1元/份，封閉期：2年。

　�。ㄋ模� 認(rèn)籌人回報

　　1.分紅安排

　�。�1）分紅的原則針對認(rèn)籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認(rèn)籌人的出資比例進(jìn)行分紅。

　�。�2）支付方式發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財務(wù)顧問確認(rèn)分紅款總額及明細(xì)后劃轉(zhuǎn)至財務(wù)顧問指定賬戶，再由財務(wù)顧問將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認(rèn)籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個工作日，順延期間不另計息。認(rèn)籌人分紅收入的應(yīng)繳稅項由中心代繳代扣。

　　2.獲贈VIP金卡為使認(rèn)籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營情況，并進(jìn)一步提升認(rèn)籌人回報水平，本眾籌項目設(shè)置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設(shè)置如下：

　　注：代金券消費(fèi)范圍：九仙茶舍所有消費(fèi)項目。

　　（五）回購條款

　　1.回購權(quán)的行使主體發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本次認(rèn)籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當(dāng)日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。

　　2.回購條件

　�。�1）在封閉期滿；（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購價格及其確定原則當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購；當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購。

　�。┗厥蹢l款

　　1.回售權(quán)的行使主體

　　認(rèn)籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認(rèn)籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認(rèn)籌人全部份額完成回售，財務(wù)顧問協(xié)助發(fā)起人在變更當(dāng)日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。

　　2.回售條件（1）在封閉期滿；（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。

　　3.回售價格及其確定原則當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售；當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售。

　�。ㄆ撸┱J(rèn)籌額度及預(yù)計募集資金總額

　　本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元，認(rèn)籌數(shù)量為300萬份，認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)為1元/份。機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認(rèn)籌。王書作為項目發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價310萬元，占比50.82%，同時負(fù)責(zé)新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集，財務(wù)顧問領(lǐng)投募集總額的5%。其他認(rèn)籌人認(rèn)籌285萬，認(rèn)籌對象不超過48人。

　�。ò耍┠技Y金用途

　　本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。根據(jù)投資預(yù)算，本項目資金投資分配如下：

　�。ň牛┍敬文技嘘P(guān)安排

　　對認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)

　　本次眾籌對象篩選標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)：機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認(rèn)籌。募集期內(nèi)，眾籌平臺在每個交易日終對當(dāng)日認(rèn)籌人名冊進(jìn)行篩選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺向中介結(jié)構(gòu)出具包含實際認(rèn)籌人信息、認(rèn)購數(shù)量等內(nèi)容的認(rèn)籌人名冊，發(fā)起人和中介機(jī)構(gòu)對認(rèn)籌人名冊進(jìn)行再次篩選。

　　篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。

　　2．資金超募時的對應(yīng)的安排

　　方案一，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時，與發(fā)起人和認(rèn)籌人協(xié)調(diào)，有限合伙企業(yè)的出資額做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，接受所有的認(rèn)籌資金，相當(dāng)于新設(shè)

　　3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排募集期內(nèi)，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)按照融資計劃書的約定，委托中介機(jī)構(gòu)及時通過眾籌平臺披露可能影響認(rèn)籌人權(quán)益的重大事項；同時，應(yīng)當(dāng)通過眾籌平臺及時發(fā)布眾籌項目最新募集情況。

　　募集期結(jié)束后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促發(fā)起人及時披露對認(rèn)籌人名冊的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。

　　中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的投后管理職責(zé)。中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與認(rèn)籌人的約定，通過眾籌平臺向認(rèn)籌人披露投后信息。

　�。ㄊ┱J(rèn)籌人的權(quán)益保障

　　為了充分、有效維護(hù)認(rèn)籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來保障認(rèn)籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。

　　1.沁園春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保

　　對于本次眾籌事項，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項目擔(dān)保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認(rèn)籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應(yīng)義務(wù)，則沁園春茶業(yè)將對此承擔(dān)連帶責(zé)任，避免認(rèn)籌人遭受任何經(jīng)濟(jì)損失。

　　2.領(lǐng)投人承諾

　　本次眾籌事項，設(shè)置領(lǐng)投人條款。財務(wù)顧問（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領(lǐng)投人，認(rèn)籌5%的份額。

　　3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管

　　為了進(jìn)一步保障認(rèn)籌人權(quán)益，新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。

　　4.盈利預(yù)測

　　根據(jù)茶舍最近四個月的營收情況，我們保守預(yù)測20xx年到20xx年三年的營業(yè)收入和費(fèi)用支出情況。如下表：

　　以保守估計的數(shù)據(jù)來看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元，發(fā)起人能夠有效滿足認(rèn)籌人的分紅及回售要求。

　　七、本次眾籌的風(fēng)險揭示

　　（一）項目風(fēng)險本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險，可能造成無法達(dá)到預(yù)期收益或投資失敗。

　　1.市場風(fēng)險

　　我國茶行業(yè)市場競爭激烈，國外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)

　　的市場前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開展連鎖經(jīng)營。中國茶文化受到西方文化嚴(yán)重影響，導(dǎo)致茶行業(yè)消費(fèi)者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時間。

　　2.財務(wù)風(fēng)險

　　投資資金不能及時到位，致使運(yùn)營籌備無法按期進(jìn)行，從而延長茶舍經(jīng)營周期�？赡茉诮�(jīng)營過程中，實際建設(shè)開支超過財務(wù)預(yù)算，造成經(jīng)營建設(shè)資金出現(xiàn)缺口，導(dǎo)致項目無法如期進(jìn)行。

　　3.經(jīng)營風(fēng)險

　　新設(shè)有限合伙企業(yè)開始運(yùn)營后，可能面臨經(jīng)營者在經(jīng)營管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風(fēng)險，可能造成企業(yè)虧損。

　　同時，管理者的管理風(fēng)格可能無法有效融入新設(shè)合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無法營造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團(tuán)隊缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動，特別是中層，也會帶來資源浪費(fèi)，造成員工不安情緒，給項目的發(fā)展帶來負(fù)面影響。

　　（二）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)

　　通過對認(rèn)籌人進(jìn)行深入摸底和調(diào)研，了解他們每個人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對性地篩選認(rèn)籌人。認(rèn)籌人應(yīng)當(dāng)提交認(rèn)籌人適當(dāng)性聲明，確認(rèn)符合中介機(jī)構(gòu)及股份中心相關(guān)規(guī)定確定的認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，并對聲明的真實性和合法性負(fù)責(zé)。

　　（三）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息

　　截止本融資計劃書出具日止，本項目不存在其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息。

　　八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)顧問

　�。ㄒ唬┌l(fā)起人

　　名稱：渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部

　　聯(lián) 系人：王書

　　地址：重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號

　　電話：136xxxxxxxxx

　�。ǘ┴攧�(wù)顧問

　　名稱：四川榮輝投資有限公司

　　地址：成都市青羊區(qū)光華東三路486號4棟1單元9層x號

　　聯(lián) 系人：楊然