融資計劃

有關融資計劃模板集錦7篇

　　時間過得真快，總在不經意間流逝，很快就要開展新的工作了，我們要好好計劃今后的學習，制定一份計劃了。計劃怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編為大家收集的融資計劃7篇，僅供參考，大家一起來看看吧。

融資計劃 篇1

　　一、投資局限性

　　手持5w，可投資的項目有局限，就拿投資茶餐廳來說，承受的租金是，80平方米月租金10000元以下。或者40平方米6000以下，最好選擇靠鬧市又近住宅小區的地方。租金支付最好是一個月一付，或三個月一付！

　　二、裝璜及設施

　　三、經營特色及毛利計劃

　　小吃的最大特點，就是做一些一般人做不好，但利潤相當高的'食品。如果不是加盟店，投資這5w，起碼做老板的是一個美食專家，能做出各種適合地方習慣的美食來，再規范化制作過程。

　　店里有：粵式制作螺螄，用骨頭煲，加入酸竹筍再炒，一碟制作成本為2元，售價為5元。香芋蒸餃，選用桂林產的香芋，減少肉的含量，香味感覺豐厚。制作成本為2元10個，售價5元10個。

　　四、員工使用

　　請兩班員工，一個收款，一個收桌兼洗碗，三個在廚房式窗口內操作，一個派外賣送貨。收款人是老板或相任人當的，關系到打折促銷問題管理。

　　員工要統一服裝，員工聘用要交20xx押金，統一服裝問題差不多算投資相抵，不算統一服裝方面的投資。

　　員工基本工資為800—120xx，再將每月營業額的5%做員工獎金，按出勤率平均分配。

　　五、營銷策略（購價券，再換物）

　　1、為了節約成本，可以印名片式的小廣告分發在附近的小區或商店或市場中。除了裝璜置物再留3000元做流動資金外，盡量用在廣告上。

　　2、開業前一個月派發8折優惠券。

　　六、毛利潤分析

　　總結

　　開小餐廳，做的是特色，一般人不想做而做不好的食品，著重的是地方口味，食品品位高，毛利潤率才高。

　　食品再好吃，推銷手段也要獨特。本店采用抽牌打折，是一種買一送一機率銷售手段，讓享受美食的人們獲得打折刺激，也是一個樂子。

融資計劃 篇2

　　項目名稱：天門民生農產品股份有限公司

　　所在國家（地區）：中國

　　申報日期：20xx年04月12日

　　保 密 承 諾

　　本商業計劃書內容涉及商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。要求收到本商業計劃書時做出以下承諾：

　　妥善保管本商業計劃書，未經本人同意，不得向第三方公開本商業計劃書涉及的本公司的商業秘密。

　　一、 項目基本情況

　　二、項目主要內容概述

　　（一）企業的宗旨（200字左右）

　　（二）項目提出的背景和必要性。包括： 1.國內外研究現狀和發展趨勢；

　　2.現有技術成果來源及其知識產權狀況；

　　3.技術的產業關聯度分析以及技術突破對產業技術進步的重要意義和作用；

　　（三）項目國內外市場分析。包括： 1.國內外現有份額和市場優勢分析；

　　2.項目可能形成的產業規模和市場前景分析；

　　（四）項目主要研究開發內容。包括：

　　1.項目的主要研究開發內容、關鍵技術和創新點、先進性和成熟度分析； 2.預期的主要技術指標、經濟指標和達產規模（必須有具體量化指標）；

　　（五）項目實施的技術方案。包括： 1.技術路線、工藝流程；

　　2.可能存在的環境壓力及環境保護方案；

　　3.產品技術性能水平與國內外同類產品的比較； 4.擬建公司的原材料供應及外部配套要求； 5.已經獲得的自主知識產權；

　　（六）項目預期的總體目標和階段目標。包括： 1.項目總體目標（開發年限、預期規模、預期效益）； 2.開發的分階段目標、進度安排；

　　（七）項目實施的現有基礎。包括：

　　1.現有基礎和已完成的工作（生物醫藥項目要明確項目進展，并提供臨床批件、臨床試驗報告、生產批件、（試）生產文號等相關證明文件）；

　　2.現有人員組成、運行機制（匿名描述）；

　　三、產品與服務

　　（一）介紹擬建企業的產品與服務。包括：

　　營銷模式、利潤的.來源、持續營利、對客戶的價值等分析。

　　（二）競爭對手分析及比較

　　1.有哪些技術雷同的產品現在已在市場上出現及市場營銷情況； 2.有哪些相同技術的產品現在已在市場上出現及市場營銷情況； 3.待開發的產品與上述產品相比的相對優勢和市場前景等分析；

　　四、市場營銷

　　介紹企業對該項目的營銷策略。包括： 1.市場分析和定位；

　　2.競爭環境、競爭優勢與不足；

　　3.營銷戰略、模式和預期達到的目標； 4.營銷團隊組成、結構和不足（匿名描述）；

　　五、財務預測

　　（一）投資概算表

　　單位：萬元人民幣

　　（二）融資計劃表

　　（三）概算說明

　　對以上概算表內各欄目作逐項說明。

融資計劃 篇3

　　一、基本情況

　　河北街道橋頭灣子村位于喀喇沁旗東南部。距旗政府所在地5公里，距馬鞍山景區15公里，距美林谷滑雪場35公里，距赤峰市區45公里，距北京350公里。村內環境十分優越:國道306線穿村而過，5公里可上內蒙古進京通道錦茅一級公路。通信、電力設施完善，水資源豐富。

　　二、規劃依據

　　1、區位物產優勢：橋頭灣子村位于旗政府所在地西5公里處。

　　距馬鞍山景區15公里

　　距美林谷滑雪場35公里

　　距赤峰市區45公里，距道須溝90公里，距北京350公里。全程柏油馬路。下京承高速，一路平整柏油馬路可直達目的地，一天時間可往返北京，交通方便快捷;合作社現有土地506畝，蘋果52畝，梨31畝，肉牛、肉羊、散養豬、散養雞養殖技術成熟，可為農業莊園提供綠色放心的食材，項目區依靠豐富的物產資源，特別是豐富的水資源，可開發水上娛樂項目（漂流、上上自行車、碰碰車等）

　　新挖魚塘兩個，每個10畝（魚塘一個飼喂，一個采取野生放養方式，供高檔消費），以栽培各種果樹、野生山野菜、藥材等特色農業生產為依托，集觀光采摘、農家院餐宿、原生態旅游于一體，以特色農業生產帶動旅游發展，以旅游發展催生農業轉型。

　　依靠資源優勢，小成本小規模起步，建設以“原生態”為根本原則的特色項目。

　　2、開發產權優勢：項目區地理環境優越，生態物種豐富，村里水、電、有線電視網絡、移動通訊覆蓋100%。 電話、水泥路通到各家各戶。全村地廣人稀，給開發帶來諸多便利。同時，當前國家大力支持開發農業產業鏈，結合自治區全域旅游發展戰略，各級政府出臺發展農村政策，支持農村項目，發展前景非常廣闊。合作社另有506畝土地，有成熟的養殖經驗，種植技術。

　　能給項目提供優越的資源保障，從根本上解決了橋頭灣子地域面積狹小，靠近城區，水源地不能大面積從事養殖的.缺點。有利于形成集生態農業生產+生態觀光旅游+農家餐飲住宿一條龍的新型農業發展道路，對吸納周邊農民參與引力較強，有利于全村經濟的發展。

　　3、市場資源優勢：距錦山、赤峰城區近，適合綠色周末親子出行。在項目區周邊，相繼已經發展了雷營子、馬鞍山、美林谷滑雪場、道須溝、黑里河漂流等幾個旅游娛樂項目，特別是馬鞍山旅游景區，距離近，開發規模大，市場經營能力強，豐富的客源間接對項目起到推動作用。

　　三、建設思路

　　本規劃以依靠餐飲休閑為主體，結合山野菜、藥材種植，帶動農家院形式的觀光、采摘、餐宿為一體的原生態農業莊園為經營理念，以輸出農業觀光、休閑、采摘、品嘗、兒童樂園、農家動物園、農事活動體驗和傳統農耕文化回味為目的，把新農村建設與原生態農業結合起來、把農業生產與旅游觀光結合起來。

　　講求“原汁原味”，使農業系統、生態系統、人文系統和諧統一。圍繞當地農村文化，農業生態環境、農事活動、及農村傳統生活習俗。

　　向游客提供一種自在、自然、幽靜、新奇的生活空間，體現返璞歸真、回歸自然的心態，形成一個集農業觀光、農村體驗、生態旅游為一體的原生態莊園。

　　四、建設內容

　　(一)生態農業建設：

　　1、生態養殖：大規模養殖地依然在西橋鎮二道營子村，除已有的牛羊養殖外，新規劃20畝地散養笨豬野豬100口。莊園內新開水塘20畝，規劃果園80畝，輪牧養鵝100只，鴨100只，雞200只，計劃利用2畝荒地，采取散養方式養殖鴿子100只、野兔100只，后續增加袍子 、野雞等特色，供制作風味農家菜肴。規劃20畝地，打造農家動物園一處，規劃土地20畝，打造兒童樂園一處（室內游戲區1畝，室外游戲區2畝，手工區1畝，體驗區3畝，學科教育區1畝，后期土地儲備12畝，暫種水稻，荷花等，以后看營業情況和市場需求，規劃一個高檔幼兒園）農家動物園供城區孩子欣賞，領養。

　　并吸引孩子們到兒童樂園購物，游戲，消費。（此項投資大約需要74萬元）

　　2、生態種植：種植蘋果10畝，梨10畝，桃10畝，棗10畝，種草莓5畝，藍莓5畝，紅樹梅5畝，葡萄5畝，歐力1畝，杏10棵，李子10棵，沙果10棵其它適合北方生長的果樹3畝。計劃改建10畝傳統耕地為山野菜、瓜果大棚種植區，包括當地的蕨菜、猴退、野雞膀、苦樂芽等各種野菜，具體栽種分配視實際情況決定，用以游客觀光采摘餐飲;規劃5畝傳統耕地為藥材種植園，主要種植桔梗、五味子、柴胡等當地野生藥材，用以游客觀光及農家特色餐飲;規劃10畝傳統耕地作為自留地，種植綠色農作物，主要為玉米、大豆、土豆、黍米、谷米等，供游客參與農事活動;規劃2畝耕地種植綠色時令蔬菜，主要為游客供應新鮮食用菜肴。以上各種種植作物均為天然栽培。另外，規劃河沿300米，培育柳葉、野茼蒿等野生特色菜，沿河打造文化藝術區20畝（奇石園、農事創意園、書法攝影藝術園），除此之外，在適宜時節，還可帶領游客進山采摘非人工。

融資計劃 篇4

　　一、城市概況

　　遵義地處貴州省北部南連貴陽、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的咽喉。遵義包括十三個縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產業茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業為主。遵義市區分為紅花崗和匯川兩大區域，紅花崗為老城區，有企業單位，有成熟的商業圈，肯德基、必勝客、麥當勞也入駐，匯川為新城區有新建立政府辦公大樓，新的開發區，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區位優勢和人文自然環境因素，經濟得以迅猛發展；作為遵義城市和政治、經濟和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內外的關注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業飛速發展。目前遵義常住人口近680萬，中心城區常住人口113萬人，在遵義注冊企業數量達到達3000多家，為該項目的實施提供了強大需求背景。

　　外賣也是個歷史悠久的傳統行業，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務，隨著經濟的發展，教育水平的提高，人們的生活方式已發生了翻天覆地的變化，改變過去與自然一體的工作情況，日益走向寫字樓內。“民以食為天”，和人們生活息息相關的“食”自然是重中之重。而生活環境的變化，為外賣業的發展提供了一個廣闊的空間。 近年來城市人口流動性增強，寫字樓、各類型產業區和商業區急劇增多，使這個行業獨立并專業起來。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場。但目前遵義從事外賣的行業相對規模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著遵義城市范圍的不斷擴大，特別是一些專業市場均離市中心較遠，周邊配套設施不夠完善，市場中的經營者更為獲得高質量、營養衛生而快捷的中餐服務而發愁。因此也為該項目實話創造了巨大的商機。 二、市場需求分析 （一）市場定位

　　結合市場特點，通過市場分析，本項目的目標客戶群定位于各類型產業園區、專業市場聚集區及中高檔寫字樓中的人員。提供外賣和配送。原因分析如下：

　　1、這部分人群通常購買力相對較強，對于價格因素相對不太敏感，只要送餐的質量、口味和服務好。他們不會為幾塊錢計較。 2、該區域企業通常中午休息時間較短，對于專業市場經營者來說，中午也是其經營活動繁忙時間，就近獲得快捷而營養的快餐，是其最大需求。

　　3、多數產業園區和商業聚集區離市區較遠，盡管周邊有一些餐館也提供外賣，采用點菜式服務，雖然菜品會多些，但菜品質量卻較差，一旦進行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶帶來了很多不便；也就為本項目實施提供了強大的動因。

　　下面就該行業遵義的`現狀、客戶群在遵義市區的分布位置、區域內企業及人員數量，在市場調查基礎上進行分析； （二）現狀分析

　　就目前遵義現有約2萬家餐飲企業，總體上分為四個檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規模餐館。一般提供快餐外賣的只有大排檔和小規模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區愿提供外賣的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠的客戶需求通常有派送量或另收費要求。這些小規模低檔餐館服務質量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經濟餐，僅有少數會提供營養餐。經濟餐價格一般在5∽8元/份，營養餐價格一般在10∽15元/份。由此可見，遵義規范、快捷、專業的外賣餐飲企業較少。

　　（三）市場需求分析

　　從消費群特點分析，對快餐外賣存在需求的大多為上班族和流動性較強的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會有早餐和晚餐需求。下面分類對市場進行分析。 1、流動人群

　　從總體上來說，目前遵義城區流動人口90萬；從流動人群分布來看，主要集中在流動性強、人口密度大的區域；這些區域重點在車站、物流園區、各類批發商業區等。據資料統計遵義主要車站、專業批發市場日均流動人口數量如下：

　　2、上班人群

　　從上班人群分布來看，主要集中在各大寫字樓、各產業園區、專業商業區和行政事業單位。據資料統計，遵義主要一些專業市場商鋪、寫字樓還有一些超市，賣場數量如下：

　　若每商戶按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶員工數量約為122700人。寫字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數為12人，共計員工總數約為72960人。合計總數約為：195660人。 將流動性客戶與上班員工人數總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業單位人員和學校學生人數。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個月計算，每年僅該項目遵義市場價值不會低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮

　　四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：

　　七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛豆腐果、絲娃娃（川餃）：

　　九、茶湯： 十、雞蛋糕

　　十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉

　　另外還有很多小吃：1、市醫對門的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干

融資計劃 篇5

　　(一)經營狀況

　　1.企業經營狀況介紹

　　2.市場預測

　　3.基礎設施介紹

　　4.市場競爭態勢與對策

　　5.項目盈利能力預測

　　6.貸款運用與預期效果

　　7.總結與說明

　　(二)財務數據分析

　　1.資金來源與運用

　　2.設備清單

　　3.資產負債表

　　4.收支平衡分析

　　5.收入計劃

　　(1) 三年期匯總損益表

　　(2) 第一年按月現金流量表

　　(三)輔助文件

　　正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：

　　1.要把企業由小到大的發展經歷概述放在前段，即要突出經營業績，展示各種榮譽，在同行業所處的優勢地位，項目的特點及企業今后發展前景。

　　2.市場預測編寫

　　這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業政策，二要符合技術的領先性和發展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

　　3.市場競爭態勢與對策編寫

　　如果您是面向全國市場，要把同行業中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。

　　4.貸款使用與預期效果編寫

　　這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。

　　5.資金來源

　　項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。

　　6.財務分析

　　必須由專業人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。

　　7.輔助文件

　　應包括：

　　(1) 項目建議書或可行性研究報告

　　(2) 政府有關部門批復文件

　　(3) 技術或專利應有相關證書等文件

　　(4) 企業資信證明

　　(5) 營業執照及納稅證明

　　(6) 其他，如土地證、環保等文件。

　　看了以上的講述，相信大家大致了解了項目融資計劃書范本，事實上，需要辦理金融理財等業務時，互聯網金融平臺也是不錯的'選擇。比如人人聚財。***讓金融簡單e點！人人聚財是國內專業的互聯網金融理財平臺，注冊資本5000萬元，通過32道風控工序層層篩選，千萬級別風險備付金對投資人負責。人人聚財致力于為個人及小微企業提供專業金融信息服務！注冊即送118紅包！客服熱線：400-9690-9**

融資計劃 篇6

　　計劃目運作情況，闡述產品市場及競爭、風險等未來發展前景和融資要求的書面材料

　　開。未經本人同意，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業秘密。

　　一、項目企業摘要

　　創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。 投資安排

　　擬建企業基本情況

　　其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業務描述

　　企業的宗旨（200字左右） 主要發展戰略目標和階段目標

　　項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

　　介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發人員情況 3、研發設備

　　4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

　　三、產品與服務

　　創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途；介紹企業的產品或服務及對客戶的價值 2、產品的開發過程，同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什么？ 3、產品處于生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，利潤的來源及持續營利的商業模式

　　生產經營計劃。主要包括以下內容：

　　1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、將要購置的生產設備 5、生產工藝流程

　　6、生產產品的經濟分析及生產過程

　　四、市場營銷

　　介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等， 目標市場，應解決以下問題： 1、你的細分市場是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什么？

　　行業分析，應該回答以下問題： 1、該行業發展程度如何？

　　2、現在發展動態如何？

　　3、該行業的總銷售額有多少？總收入是多少？發展趨勢怎樣？ 4、經濟發展對該行業的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業的？

　　6、是什么因素決定它的發展？

　　7、競爭的本質是什么？你采取什么樣的戰略？ 8、進入該行業的障礙是什么？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？ 3、可能出現什么樣的新發展？

　　4、你的核心技術（包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況）和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么？ 5、你的策略是什么？

　　6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在？ 7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

　　8、產品的.價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢？ 市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

　　1、營銷機構和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎

　　懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 列出企業的關鍵人物（含創建者、董事、經理和主要雇員等） 關鍵人物之一

　　企業共有多少全職員工（填數字） 企業共有多少兼職員工（填數字） 尚未有合適人選的關鍵職位？ 管理團隊優勢與不足之處？ 人才戰略與激勵制度？

　　外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

　　六、財務預測

　　財務分析包括以下三方面的內容：

　　1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃：

　　（1） 預計的風險投資數額 （2） 風險企業未來的籌資資本結構如何安排

　　（3） 獲取風險投資的抵押、擔保條件 （4） 投資收益和再投資的安排 （5） 風險投資者投資后雙方股權的比例安排 （6） 投資資金的收支安排及財務報告編制 （7） 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求

　　創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 完成研發所需投入？ 達到盈虧平衡所需投入？ 達到盈虧平衡的時間？

　　項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。 投資與收益

　　簡述本期風險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時間表？

　　七、資本結構

　　目前資本結構表

　　本期資金到位后的資本結構表

　　請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等）

　　八、投資者退出方式

　　股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

　　股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

　　利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

　　九、風險分析

　　企業面臨的風險及對策

　　詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

　　十、其它說明

　　您認為企業成功的關鍵因素是什么？

　　請說明為什么投資人應該投貴企業而不是別的企業？

　　關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

　　媒介關于產品的報道；公司產品的樣品、圖片及說明；有關公司及產品的其它資料。 創業計劃書內容真實性承諾。

融資計劃 篇7

　　一、設立某某私募基金公司的目的

　　當前，我國國民經濟持續、快速、健康發展，居民財富迅速積累，資本市場發展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領域對外開放的推進，股權分臵改革基本完成，資本市場法規制度建設的日趨完善，資本市場正處于難得的發展機遇期，為某某私募基金公司的健康發展提供了良好的外部環境。

　　為分享我國金融改革發展的成果，實現企業多元化、跨越式發展目標，實現股東利益最大化，同時也為發展繁榮我國資本市場，為廣大投資者提供多層次的金融服務，擬組建某某私募基金公司。

　　二、某某私募基金業具有廣闊的發展前景

　　近幾年來，伴隨著我國國民經濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財的需求出現了井噴現象，并且由于近年來公募基金表現持續低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業的蓬勃發展。據好買基金研究中心的統計顯示，截止xx年12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產品，總資產規模超過2萬億。

　　從市場前景分析，私募基金業的發展得到決策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數年時間內，中國的私募基金業獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產規模還是相對經濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業的發展空間相當可觀，同時受我國經濟總量持續高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發展機構投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業也正面臨著良好的發展機遇。xx年的'股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業所難以比擬的。面對這樣一個持續擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。

　　三、對沖基金產品原理及策略

　　對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩定、持續的投資回報。

　　相對價值套利策略：關注兩組相互關聯的證券的相對價值而不是絕對價值，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業中性的。可轉換套利則是針對可轉換債券而言的，可持有債券的多頭，同時以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來對沖風險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規律從而獲利。

　　方向性策略：需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業、同行業不同個股、不同風格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據指數的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。

　　期現、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數之間的基差經常出現不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構建低風險的跨期套利策略。

　　通過上述對沖策略，可以將基金資產通過適當分散化，買空賣空，嚴格控制市場敞口等手段實現長期平穩的增長，創造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入并持有，并獲得穩定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現穩定、持續的盈利。

　　四、企業注冊

　　公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字，他的組織形式決定了今后業務是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開展業務。這幾種形式雖然各有優點，但也存在相同的問題，就是由于受到目前政策法規的限制，經營范圍比較單一，不太適應當下金融市場衍生工具快速發展的市場變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場變化，順利的開展業務，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個產品的時候，則是以有限合伙企業的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規避法規限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經營范圍。

　　四、對沖基金運作流程：

　　一.發行：通過信托，發售對沖基金產品。與信托公司組成合伙制企業運作。

　　二.資金募集：1.通過中介機構或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。 3.通過銀行募集及發售。

　　三．銀行托管。發行二級基金產品，兩級銀行托管制度。

　　四．資金成本：1.信托機構資產管理賬號：150萬-300萬，或總資本金1%2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發售銷售代理費用1%

　　五.募集期：1個月

　　六.運作期：封閉運行期1年。

　　五、商業運作盈利模式： 基金采用滾動發售模式。

　　第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉至信托機構及托管銀行。

　　第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。

　　滾動發售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變為盈利，在固定投資不變的前提下，實現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下，專注于研發，投力于產品基金業績的增長。基金業績的增長將會提升基金在業內的排名，大大降低后期基金發售的成本，及迎來主動性合作的渠道。 預期一年內發售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發售盈利情況預期：

　　第一期基金發售盈利預算表

　　基金規模 預期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬 300萬 450萬 750萬 客戶利潤計提80% 20xx萬 4000萬 6000萬 10000萬 銀行計提盈利20% 100萬 200萬 300萬 500萬 毛利 50萬 300萬 550萬 盈利率 14% 60% 85% 2500萬 約計200萬 5000萬 7500萬 12500萬 105110% 0萬 （注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計提-銀行計提）

　　后期基金發售盈利情況預期：

　　第二、三期基金發售盈利預算表

　　第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。

　　滾動發售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變為盈利，在固定投資不變的前提下，實現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下，專注于研發，投力于產品基金業績的增長。基金業績的增長將會提升基金在業內的排名，大大降低后期基金發售的成本，及迎來主動性合作的渠道。

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