銀行網點自查報告

時間：2023-12-13 09:27:54 志杰自查報告我要投稿

銀行網點自查報告（通用10篇）

　　時光在不經意中流逝，一段時間的工作已經結束了，回首這段時間的工作，存在的問題非常值得總結，立即行動起來寫一份自查報告吧。那么一般自查報告是怎么寫的呢？以下是小編精心整理的銀行網點自查報告（通用10篇），歡迎閱讀與收藏。

銀行網點自查報告（通用10篇）

　　銀行網點自查報告 1

　　對于銀行網點轉型這個話題，我作為一名銀行工作人員來說并不陌生。如今的國內外金融經濟形勢已經發生了改變，中國銀行業競爭日趨激烈，銀行網點已不僅僅是銀行形象和服務的窗口，更是終端營銷的主戰場，各銀行紛紛提出了由核算交易主導型網點向服務營銷主導型網點轉型，這不僅僅是對傳統觀念的沖擊，更是對構建網點營銷體系和培養營銷專業團隊的挑戰！銀行網點必須主動的適應這種新的變化，不轉型是不行的，而且轉得越快越好，轉得越快越主動。如果我們不跟上時代的腳步，很可能就被時代所淘汰。南通各家網點就已經開始步上了轉型的軌跡。

　　在我看來營業網點轉型主要分為幾下幾個方面：

　　一、服務管理：

　　1、服務的標準化、流程化

　　2、服務質量的檢查

　　3、客戶分級的差異化服務

　　4、服務意識和服務技能的提升

　　二、營銷管理：

　　1、區域內市場營銷活動的策劃與組織

　　2、網點產品的交叉銷售：客戶分流與引導創造機會、柜員如何發現銷售機會、主動營銷和發掘目標客戶、公司業務和個人業務的聯動

　　3、客戶關系管理維護

　　4、區域營銷環境分析和市場細分

　　三、現場管理：

　　1、網點現場的布局與動線設計：

　　裝修風格崇尚簡約、舒適、溫馨，網點空間布局更強調功能分區，明顯區別于傳統銀行以高柜為主、所有服務功能均通過柜面實現的.運營模式。

　　2、網點現場如何做好營銷陳列3營造網點現場氛圍

　　南通中信銀行幾個網點步上轉型的軌跡差不多兩年的時間，與傳統模式相比之下，有了質的變化。轉型以來，本著中信的文化底蘊，開始了對網點硬件進行了大規模的標準化裝修，統一的標示、統一的外觀形象、統一的宣傳口號、統一的服務，整個行由此像工業化的流水線般整齊劃一，自此率先以規范、先進的世界一流金融企業的形象出現在社會大眾眼前，大大提升了我行在社會上的美譽度。支行在考慮流程優化、功能分區、業務分類、柜員分等、客戶指引時，首先想到的是客戶需求和感受，而不是自己“只能這個樣”、“只有這么做”。譬如優化流程，更多的考慮客戶便利，省去相似、相近的有關手續；而功能分區也考慮了中高端客戶辦理業務的私密性，增強客戶的安全感。編寫業務指引，就是要讓客戶看得明白而不產生歧義，注重指引的形象、直觀，更多的是用圖示和簡潔的文字，而不是“長句”的敘述。

　　《指引》出臺前，則征求不同年齡、不同文化程度客戶的意見，就是要讓每一位客戶看得懂，用得上。為客戶提供更好的服務，是網點轉型的基點要為客戶提供優質服務，員工服務意識的強弱是關鍵，而服務意識的強弱源自員工的角色定位。在一段時間內，支行領導無論是開會，還是給員工培訓，都反來復去講“角色定位”，引導員工在“轉型”中實現自己的角色轉變，由原來的“柜員”轉變為“服務員”和“銷售員。

　　通過培訓，大多數員工都明白，作為服務員，每天的工作就是為客戶提供服務，滿足客戶的需要，客戶滿意是衡量服務好壞的標準；而作為“銷售員”，就是要在為客戶提供服務過程中因人、因時、因事，適宜地向客戶營銷建行的產品。服務是為了銷售，而銷售需要更好的服務。

　　零售網點轉型項目的每一個細節都逐漸深入我行人心。看到我行的轉型取的的成績。我應該自省自查努力工作，在本職工作做好的同時，我要積極思考問題、解決問題，為我行在從網點轉型到戰略轉型工作中獻計獻策。

　　銀行網點自查報告 2

　　為全面提升我分理處柜面服務質量，以網點負責人為主，進行認真自查，發現許多問題，并在自查中加以糾正，銀行網點柜面服務質量自查報告。現將自查報告如下：

　　1、大堂經理、個人業務顧問在崗情況。能夠確保大堂經理與業務顧問在崗、出現缺失或不在崗情況時，網點負責人能夠及時調整人員補齊。

　　2、由于市行配備了保潔人員，可以保證環境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現象，查詢機、atm、液晶電視正常，便民服務設施市行沒有配備。

　　3、網點員工職業形象、服務禮儀問題，整改報告《銀行網點柜面服務質量自查報告》。沒有由于季節交替造成員工著裝不統一情況。員工能夠堅持做到熱情、微笑服務、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的'不是很標準。

　　4、駐點人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現象。目前除保安之外，沒有其他駐點人員。

　　5、本網點在歷次檢查中發現的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現在服務質量上，做的還是很不夠，需要繼續努力！另外，新安裝atm一臺因為市行某種原因至今不能使用，本網點無法解決。

　　銀行網點自查報告 3

　　為促進信用社提高存款業務內限制度建設的規范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業務管理水平，實現業務可持續發展，根據市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點綻開了全面的存款業務自查，檢查業務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常駕馭狀況，此次明確了自查重點項目，并對自查詳細狀況進行了仔細分析，現將有關事項報告如下：

　　一：印、證的管理

　　此次對我社39個網點的檢查,未發覺長期不用未上繳封存的業務用章;無存在運用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的狀況;無人員變動未經主管領導批準,未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱完全合規合法。

　　二：大額款項支付管理

　　這次對全縣網點的業務憑證進行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查,且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

　　三：特別業務的處理

　　對于存款的凍結.查詢和扣劃等業務，我社各網點都是根據有關法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格根據授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的狀況。

　　四：會計核算

　　存取款業務賬務處理無亂用會計科目狀況，暫未發覺賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。

　　五：帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴格執行了開銷戶制度；存款賬戶的.開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制，對全部有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

　　六：存款利率執行狀況

　　我社存款利率都是根據人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是根據國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季剛好計提，存款利息都進行了精確無誤的計付。

　　七：案件防控工作

　　我社各網點都成立了平安防范小組，對柜臺業務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。

　　八：重要空白憑證的管理

　　我社各網點都是根據重要空白憑證進行管理和運用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發覺問題，但并不代表以后不會發生任何違規紕漏，所以我社將接著把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金平安和穩步增長！

　　銀行網點自查報告 4

　　一、引言

　　為加強銀行同業賬戶的管理和監管，提高資金利用效率和風險防范能力，特進行了銀行同業賬戶自查工作。本報告旨在總結自查過程中的主要發現和問題，并提出相應的改進措施，以進一步加強同業賬戶管理和監管工作。

　　二、自查內容

　　1.同業賬戶開立

　　（1）根據相關規定，銀行同業賬戶應嚴格按照法定程序和要求開立。自查過程發現，存在少數個案中，某些同業賬戶的開立程序不完善，未按照法定程序進行，造成一定風險隱患。

　　（2）改進措施：加強銀行同業賬戶開立流程的規范化和標準化，強化內部控制，確保賬戶開立程序合規、完整。加強對相關人員的培訓，提高其對開立程序的理解和執行能力。

　　2.同業賬戶管理

　　（1）同業賬戶管理存在一定問題。例如，部分賬戶未按時核對、未定期進行賬戶風險評估，賬戶準備金比例未嚴格執行等，存在一定的.風險隱患。

　　（2）改進措施：建立完善的同業賬戶管理制度，明確相關管理人員的職責和流程。加強對賬戶核對、風險評估等工作的監管，確保賬戶管理的規范化和規范化。

　　3.同業賬戶交易和授信

　　（1）同業賬戶交易過程中，有部分賬戶未嚴格按照合同約定進行，在交易中存在一定的違規操作，影響資金利用效率和風險防范能力。

　　（2）改進措施：加強同業賬戶交易監管，確保交易過程合規、透明，避免違規操作。加強對同業賬戶授信的審查，確保授信決策科學合理，并嚴格按照授信額度執行。

　　三、結論和建議

　　經過自查工作，我們發現了銀行同業賬戶管理中存在的一些問題和風險隱患。為進一步加強同業賬戶管理和監管，我們提出以下建議：

　　1.制定和完善相關制度和流程，確保同業賬戶的開立、管理、交易等過程規范、合規。

　　2.加強內部控制和監管，明確相關人員的責任和權利，提高賬戶管理的效率和準確性。

　　3.增加對相關人員的培訓和學習機會，提高其對同業賬戶管理和監管的理解和能力。

　　4.加強對賬戶交易和授信的審查，確保交易過程合規、透明，避免違規操作。

　　5.定期對同業賬戶進行風險評估和效果評估，及時發現問題并采取相應措施。

　　綜上所述，銀行同業賬戶自查工作不僅是對銀行自身風險管理的一次檢驗，更是提高金融體系風險防范的重要環節。我們將持續改進同業賬戶管理和監管工作，進一步提升銀行的風險管理能力和服務水平。

　　銀行網點自查報告 5

　　一、概述

　　銀行作為金融業的核心機構，承擔著資金融通、風險管理等重要職責。同業業務是銀行間相互合作的重要環節，同時也是潛在的風險源。為了做好同業賬戶的管理工作，提高風險控制能力，本報告對銀行同業賬戶的管理狀況進行自查，并分析存在的問題及相應解決方案。

　　二、同業賬戶管理現狀分析

　　（一）同業賬戶業務規模及占比

　　銀行同業賬戶是銀行之間進行資金調度、風險分散、產品合作等方面的必備手段。根據統計數據，我行同業賬戶余額占總存款的比例為20%，同業間的存貸款業務占比約為30%。同業業務規模較大，占據了較大市場份額。

　　（二）同業賬戶管理模式

　　目前我行的同業賬戶管理模式主要分為兩類：一類是中央化管理，即由總行負責同業賬戶的集中授信、資金分配與風險控制；另一類是分散化管理，即各分支機構獨立開展同業賬戶業務。兩種管理模式各有優劣，但普遍存在風險管理不夠精細的問題。

　　（三）同業賬戶風險評估

　　當前，同業賬戶的風險主要來自于兩個方面：一是市場風險，包括同業賬戶所屬銀行的信用風險、流動性風險等；二是操作風險，包括賬戶操作失誤、內部違規行為等。針對不同的風險來源，我行需要加強風險評估與管理，并建立風險預警機制。

　　三、問題分析

　　（一）風險控制不夠精細

　　同業賬戶涉及銀行之間的`資金流動和風險傳播，在運營管理過程中容易出現風險集中、風險波動等現象。目前我行同業賬戶風險控制不夠精細，未能及時識別風險，對于潛在風險的預測與應對不夠完善。

　　（二）內控體系不健全

　　同業賬戶的風險主要源于賬戶操作與風險防范手段的不到位。我行需加強內控體系建設，完善賬戶操作流程，并通過內部培訓等方式提高員工對風險防范的意識。

　　（三）風險預警機制不完善

　　風險預警是同業賬戶管理中的重要環節，通過風險預警可以提前識別風險、及時采取措施，避免風險的進一步擴大。目前我行的風險預警機制不完善，需要在風險預警指標、風險敞口管理等方面加強。

　　四、解決方案

　　（一）加強風險監測與管理

　　建立完善的風險監測體系，及時掌握同業賬戶的風險動態。通過定期風險評估，分析同業賬戶的風險來源，并根據評估結果制定相應的風險應對措施。

　　（二）完善內控制度及流程

　　加強內控制度的建設，規范同業賬戶的操作流程，明確責任與權限。確保賬戶操作符合規定，避免內部操作失誤和違規行為。

　　（三）優化風險預警機制

　　建立全面的風險預警機制，明確風險指標與閾值，設立風險預警指標，及時發現風險，預防風險的擴大。并建立風險預警專員隊伍，負責風險預警工作的組織與協調。

　　五、結語

　　同業賬戶管理是銀行業務中的重要環節，對于銀行的風險控制和經營發展具有重要意義。通過本次自查，我們對同業賬戶管理存在的問題有了深入的了解，并提出了相應的解決方案。相信通過我們的努力，能夠更好地管理同業賬戶，確保銀行的安全穩健運行。

　　銀行網點自查報告 6

　　一、背景介紹

　　銀行同業賬戶是指各銀行之間開立的賬戶，用于結算各項業務。同業賬戶的開設和管理對于維護銀行市場穩定和防范金融風險具有重要作用。然而，在金融市場的不斷變化和金融監管的不斷加強背景下，銀行同業賬戶面臨著各種風險和挑戰。因此，銀行自查同業賬戶的情況，及時發現和解決問題，對于維護銀行業良好形象，提高管理和風險控制水平，具有重要意義。

　　二、自查方法及流程

　　本次銀行同業賬戶自查，采用了以下方法和流程：

　　（一）整理和歸集同業賬戶信息。按照銀行內部規定，抓取同業賬戶信息，并進行分類歸集，以便于后續的分析處理。

　　（二）基于風險分類，制定自查內容和重點。根據同業賬戶類型和風險等級，制定了相應的自查內容和重點，包括同業賬戶的發起、接收、清算等環節，及同業賬戶相關的流程、操作規范、風險管理等方面。

　　（三）逐項展開自查。在自查過程中，對每一項自查內容，進行了針對性分析，查找潛在風險和問題，并進行整改整頓，確保問題得到徹底解決。

　　（四）形成自查報告。將自查過程中發現的問題、整改措施和效果，以及建議和經驗，進行匯總和整理，形成最終的自查報告。

　　三、自查結果分析

　　在自查過程中，發現了一些問題和存在的風險，具體如下：

　　（一）同業賬戶交易金額較大，存在信用風險。在同業賬戶交易中，部分賬戶交易金額過大，超過銀行對該賬戶的承受能力，存在一定的信用風險。

　　（二）同業賬戶交易流程不規范，存在操作風險。在同業賬戶交易過程中，涉及到賬務流程、報表填報、審核授權等環節，某些環節的操作不規范，存在操作風險。

　　（三）同業賬戶交易的'風險管理和監督措施不到位。雖然銀行對同業賬戶開設了風險預警機制，建立了后臺風險監控標準，但在實際操作中，對同業賬戶的風險管理和監督措施不到位，存在一定的風險隱患。

　　四、自查推進措施

　　為了解決上述問題和風險，我們提出了以下自查推進措施：

　　（一）加強同業賬戶風險管理，建立完善的風險控制機制，提高監督管理水平。

　　（二）明確同業賬戶交易規范流程，制定明確的操作規范和操作流程，確保操作合規和穩定。

　　（三）加強同業賬戶交易的信息共享，提高信息化水平，便于監控和管理風險。

　　（四）加強風險意識教育，培養員工風險意識和管理水平，提高風險防范能力。

　　五、總結與展望

　　本次銀行同業賬戶自查，進一步發掘了銀行同業賬戶管理中存在的問題和風險，采取了相應的整改措施，并取得了一定效果。但同時，也發現了一些存在較大風險和挑戰的領域，需要不斷完善相關制度和措施，加強核查和監督，防范金融風險。在未來，銀行同業賬戶自查同樣需要繼續深化，以更好地規范銀行同業業務和市場交易，不斷提高銀行的風險控制能力和管理水平。

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　　根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構效勞收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：

　　一、對各項收費工程進行梳理。

　　根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除局部效勞收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費工程進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項效勞收費工程逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費〔含小額賬戶管理費〕。

　　二、進行系統改造保障業務平穩運行。

　　20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費〔含小額賬戶管理費〕費用。

　　三、下發相關文件。

　　已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。

　　四、自查情況及發現的問題。

　　生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。

　　關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費〞實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系〞存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費〞不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費〞，盡快通過系統改造取消這一收費工程。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的`效勞收費工程已根本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改良效勞，履行社會責任，不斷加強內部管理，標準我行效勞價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步開展。

　　近日，我行開展了擔保公司相關業務自查工作。因這些非銀行金融機構雖有局部銀行功能，但不受監管或少受監管，所以，風險防范更不能松懈。為加強融資性擔保公司管理，有效防范小企業貸款風險隱患，我行對有業務合作關系的擔保機構及相關小企業貸款風險狀況進行全面排查。

　　針對以上文件要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關文件。了解我行擔保公司的根本情況、存在的問題，排查的內容及方法等。各個客戶經理依照分管客戶的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

　　銀行網點自查報告 8

　　一、自查情況

　　本次自查主要針對銀行互聯網系統的線路管理進行了檢查。我們首先對線路的完整性和穩定性進行了檢查，包括合格的接入點、設備端口、線路類型等。

　　第二步，我們對線路的策略和安全進行了檢查。我們主要關注的是防火墻和安全策略，以確保加密通信、欺騙、拒絕服務等安全威脅得到控制。

　　接下來，我們進行了對線路權限和審查的檢查。我們確保每個用戶都有正確的訪問權限，并確保所有的訪問都被記錄和審查。

　　最后，我們還對線路的故障報告和排查流程進行了檢查。我們確保所有的網絡故障都得到及時解決，并且在處理過程中，故障和解決方案都得到記錄和歸檔。

　　二、自查結果

　　通過我們的檢查和采取一系列措施，我們現在得出結論，我們的銀行系統的線路安全和可靠性已經得到了高度保證。

　　我們發現了少量的`故障和錯誤，但是我們已經及時解決了這些問題，并確保它們不會再次發生。我們還發現一些潛在的安全隱患，例如密碼重置的策略、默認設置和安全考慮等方面，我們已經著手改進，并且加強了所有的線路安全控制點。

　　三、建議和改進

　　基于我們的檢查和評估，我們提出了以下建議和改進措施：

　　1、加強對密碼策略的管理，包括周期性的強制更改密碼，以及重新設置密碼時需要進行身份驗證的機制。

　　2、改進審查和監視程序，以確保所有的訪問和數據都能夠得到準確記錄和審查。

　　3、在發生故障時，加強對原因和影響的分析，以及在解決問題時采取一系列措施，以避免類似的問題再次發生。

　　4、加強對數據隱私和安全性的管理，例如加密通信、安全傳輸等，以確保機密數據的完整性和保密性。

　　綜上，我們認為，銀行線路的管理和維護是非常關鍵的工作，在保證銀行系統穩定和安全的同時，也必須確保和滿足客戶的安全需求。我們將繼續加強對線路安全和管理的評估和監視，以保護客戶利益，維護銀行聲譽和形象。

　　銀行網點自查報告 9

　　一、賬戶管理方面

　　本公司賬戶管理制度完善，但仍存在一些小問題。首先，一些賬戶錄入時缺乏對身份證等核實，雖然沒有出現嚴重后果，但這樣的操作仍然不規范。其次，是否簽署委托協議、賬戶實名情況核實、賬戶掛失的監管不夠到位，為此我們決定進一步完善賬戶管理監管流程。

　　二、貸款與授信方面

　　公司對于每一筆貸款與授信都進行了審慎評估，但是在風險控制和問責機制方面仍有欠缺。我們著重考慮了以下問題：資產負債平衡、應收款項的清理、還款逾期的.處理、違約債權的清收等問題。本次自查的目的就是要找出隱患，我們將進一步加強風險管控，完善問責機制，規避風險。

　　三、風險管理方面

　　風險管理是銀行行業的重中之重，此次自查我們主要著力于客戶風險、市場風險、操作風險、信用風險以及內部管理風險等。我們始終堅持以客戶為中心的服務理念，完整識別和管控客戶風險；在市場風險和操作風險中，我們制定了完整的風險管理流程以及管理工具，將其置于重要位置，確保風險管控有序和規范；在內部管理風險方面，我們對現有管理制度進行了全面檢查，發現了一些違規行為，并進行了停止虧損分析。此次自查的本質意義是不斷強化風險管理，穩固銀行風險管控的基礎。

　　四、反洗錢方面

　　本公司一直強調防范洗錢、反恐融資工作，認真落實反洗錢制度，確保客戶的資金安全不受洗錢和恐怖主義的影響。此次自查對于反洗錢方面也進行了全面的檢查，覆蓋了客戶背景資料、賬戶共同持有人、可疑操作、稽核結論等方面。在此次自查中未發現重大問題，表明我們在反洗錢管理上已經取得了階段性的進展。

　　綜上，本次賬戶清理自查工作取得了較好的成果，但還有一些欠缺和不足需要進一步完善。我們會進一步加強賬戶管理、貸款與授信、風險管理、反洗錢等方面的工作，完善管理流程，保障客戶資金安全。同時也歡迎各部門對我們的檢查工作提出寶貴意見和建議，我們會加以改善和提升，為客戶提供更加完善的服務。

　　銀行網點自查報告 10

　　在總行紀檢監察部的安排下，為進一步推動行業反腐倡廉建設，促進領導干部廉潔從業，我對照《國有企業領導人員廉潔從業假設干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政假設干準則》認真自查，本人進行認真的總結，現將自查情況匯報如下：

　　一、加強學習，提高廉潔自律意識。

　　按照《國有企業領導人員廉潔從業假設干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政假設干準則》，我高度重視，開展專題學習，并利用時機反復學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《假設干規定》、《假設干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業反腐倡廉建設和標準國有企業領導人員廉潔從業行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《假設干規定》、《假設干準則》、法律法規和企業規章制度，老實守信、維護企業利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦于的'權力。

　　二、正確樹立廉潔從業觀。

　　在認真學習的根底上，徹實落實好《假設干規定》、《假設干準則》，加強自身黨風建設和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業方面的薄弱環節，并按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開展“五查五看〞自查自糾的工作，同時按照《假設干規定》、《假設干準則》的要求，結合我行業務實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為標準“十不準〞》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為標準，并結合《假設干規定》、《假設干準則》仔細對照自查如下：

　　(一)維護國家和出資人利益。

　　1、無違反決策原則和程序決定企業生產經營的重大決策、重要人事任免、重大工程安排及大額度資金運作事項;

　　2、無違反規定辦理企業改制、兼并、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;

　　3、無違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開信用證、購銷商品和效勞、招標投標等;

　　4、無未經批準或者經批準后未辦理保全國有資產的法律手續，以個人或者其他名義用企業資產在國(境)外注冊公司、投資入股、購置金融產品、購置不動產或者進行其他經營活動;

　　5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經紀律、企業財務制度的活動;

　　6、無未經履行國有資產出資人職責的機構和人事主管部門批準，決定本級領導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;

　　7、無未經企業領導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經企業領導班子集體研究但未經履行國有資產出資人職責的機構批準，決定大額捐贈、贊助事項;

　　8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。

　　(二)忠實履行職責。

　　1、個人未從事營利性經營活動和有償中介活動，或者在本企業的同類經營企業、關聯企業和與本企業有業務關系的企業投資入股;

　　2、無在職或者離職后接受、索取本企業的關聯企業、與本企業有業務關系的企業，以及管理和效勞對象提供的物質性利益;