銀行網點審計自查報告

時間：2023-06-20 17:12:24 自查報告我要投稿

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銀行網點審計自查報告

　　隨著個人素質的提升，我們都不可避免地要接觸到報告，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。那么報告應該怎么寫才合適呢？以下是小編收集整理的銀行網點審計自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行網點審計自查報告

銀行網點審計自查報告1

　　20xx年7月初，小企業信貸專營中心國貿團隊依托深圳卓越咨詢公司的指導，開展了全方位的轉型工作，以全面深化銀行業務改革及創新，建立以客戶為中心、以市場為導向的個性化產品體系，不斷將“為民務實、客戶至上”的服務觀念落到實處，并力求在自身的進步與提升中，不斷提高市場競爭力，提高城市商業銀行的市場份額。

　　轉型工作的開展與實施，一方面是為了使我行主動適應宏觀經濟環境的變化，由于城市商業銀行現有的傳統業務模式或服務理念已無法適應快節奏變化，城市商業銀行在未來發展過程中必將面臨利率市場化改革的挑戰，轉型作為一項必須的變革舉措勢在必行；另一方面，城市商業銀行作為我國金融體系的一只重要力量，轉型不僅能為其注入新的元素和動力，更將使其實現跨越式的發展。

　　轉型對于國貿團隊來說，充滿了諸多挑戰和機遇，因此，在轉型準備初期，國貿團隊不僅在思想上做到了徹底認識、積極推進的覺悟，而且在行動上也做好了努力學習、腳踏實地的準備。深圳卓越咨詢公司委派到國貿支行輔助轉型工作順利開展的兩名老師，在近兩個月的轉型工作中兢兢業業地進行轉型知識的培訓與輔導，轉型培訓內容涉及方方面面，從服務精神的提出到踐行，從轉型任務的制定到任務的實施及反饋，均按照最能體現轉型思路、符合轉型要求來制定培訓輔導計劃，全體國貿團隊員工更是在轉型培訓期間表現出學習新知識、新技能的積極與熱情。為期兩個月的培訓計劃在下午17時30分后進行，對于柜面業務來講，轉型按照集中培訓，模擬演練的方式來得出反饋結果，并持續改進，力求做到將培訓內容更有效、合理地運用到實際工作中。同事們在下班時間積極、認真的學習精神值得肯定和表揚。對于信貸業務來說，轉型提出了“立足螺螄灣市場，向市場周邊3小時車程以內的市場及工業園區進行批量營銷及業務受理”的思路，更體現出轉型思路的合理和可操作性。信貸業務轉型準備初期更注重于理清思路、細分市場，中期注重實地營銷及市場開拓，后期旨在達成合作意向，以建立較為長遠、穩定的合作關系。小企業信貸專營中心國貿團隊抵押貸款業務轉型“立足螺螄灣，開拓周邊市場”的提法得到了很好的踐行，整個團隊進行了為期一個多月的營銷工作，在螺螄灣一期、二期、三期支點宣傳、在華洋家居廣場進行上門面對面營銷、在昆陽工業園區進行老客戶推介式的營銷，取得了良好的反饋。通過搭建的各種信息平臺進行外拓，拉橫幅、印刷特別宣傳頁、微信公共平臺推送轉型信息等方式，將轉型的決心體現到方方面面，整個團隊在外拓過程中真正做到了心往一處想，力往一處使，堅定轉型決心、目標一致、齊心協力的精神值得表揚。

　　市場外拓過程中，國貿團隊注重建立“以客戶為中心，以市場為導向”的終極目標，并在實際操作過程中積極落實。在市場營銷過程中，尊重客戶的意見并及時反饋，細分目標市場及目標行業，做好重點客戶的管理和關系維護，不斷地在探索中尋找城市商業銀行自身的優勢及符合長期合作的目標客戶，以此作為出發點，在贏得老客戶認可的同時，挖掘潛在客戶，并在未來拓展的市場中找到適合我們產品的新客戶，建立由點（一個客戶群）及面（一個市場）的渠道營銷手段，將我行的信貸產品以口碑方式相傳，深入商戶心中。

　　國貿團隊作為一只優秀的隊伍，在經濟大環境欠佳的情況下，業績平穩持續地增長，全體員工無論是在業務水平還是綜合素養上都值得肯定。

　　一個企業的發展既離不開腳踏實地工作和持續不斷地學習，更離不開對未來合理地規劃及高瞻遠矚遠大志向。小企業信貸專營中心國貿團隊在未來必將面臨更多的挑戰，鞏固轉型成果作為立足根本的重中之重，不僅要做到深化轉型，做精做細，更要做到放遠目光，做商圈而又不限于螺螄灣，將業務范圍積極延伸到其他商圈甚至是市區以外的周邊市場。此外，努力克服轉型過程中遇到的困難，注重薄弱環節的糾偏，力求做到健康穩健向前發展，這不僅是我行在未來發展過程中必將堅定的目標，更是企業自身追求長遠發展的必然選擇。

　　轉型后的小企業信貸專營中心，只有立足市場、做好規劃，讓市場調研及市場數據收集及分析運用到日常工作中來，推行有競爭力的共贏產品，具體市場、具體分析，通過讓有差異化的產品進入不同的'市場，才能做到搶占市場份額，提高競爭力；同時，培養一支專業、敬業、熱情、有責任心的隊伍，將“以客戶為中心”的新型銀行業服務精神落實到業務實施過程中，努力將轉型成果回饋企業、造福商戶。

　　在轉型過程中，團隊的管理發揮著至關重要的作用，優秀的團隊離不開優秀的管理者，國貿團隊對員工的表揚和懲罰伴隨著轉型的整個過程，團隊成績的取得離不開個人的努力，團隊長以身作則，更是與員工的專業、自覺、自律息息相關。

　　通過前期一系列的轉型準備與努力，戰略規劃實施過程中做到了“主做500萬以下的貸款業務”得以順利推行，業績成果可圈可點，并切實取得了“報一筆、獲批一筆”的戰略成果。這不僅提高了工作效率，提高了員工的工作熱情，也為轉型的繼續推進增強了信心。

　　經過為期2個月的轉型工作的戰略實施，期間也出現了一些問題，如市場的細分與建立合作的過程中，涌現出產品難以滿足市場需求的難題；經濟下行期違約風險加大的難題。前者需及時反饋及與同業間相互學習，溝通及進步，做到做精做細，后者則需要加強風險防范意識，掌握更為全面的風險識別技能，更要求工作人員不斷夯實專業知識等綜合素養，較好地掌握客戶經營狀況的硬信息和信譽方面的軟信息，從而在一定程度上減少因違約而涌現風險的可能性。在未來發展的過程中，只有我們心系企業發展，積極貫徹落實轉型部署戰略，才能不斷進步，不斷提高我行的市場競爭力，提高城市商業銀行的市場份額。

銀行網點審計自查報告2

　　為全面提升我分理處柜面服務質量，以網點負責人為主，進行認真自查，發現許多問題，并在自查中加以糾正。現將自查報告如下:

　　1、大堂經理、個人業務顧問在崗情況。能夠確保大堂經理與業務顧問在崗、出現缺失或不在崗情況時，網點負責人能夠及時調整人員補齊。

　　2、由于市行配備了保潔人員，可以保證環境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現象，查詢機、ATM、液晶電視正常，便民服務設施市行沒有配備。

　　3、網點員工職業形象、服務禮儀問題。沒有由于季節交替造成員工著裝不統一情況。員工能夠堅持做到熱情、微笑服務、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的不是很標準。

　　4、駐點人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現象。目前除保安之外，沒有其他駐點人員。

　　5、本網點在歷次檢查中發現的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現在服務質量上，做的`還是很不夠，需要繼續努力!另外，新安裝ATM一臺因為市行某種原因至今不能使用，本網點無法解決。

銀行網點審計自查報告3

　　為樹立金融行業的文明形象，按照中央金融工委文明辦及分行黨委的指示和要求，我支行黨委決定在一線窗口部門開展規范化服務達標活動。我分理處根據分、支行《營業網點規范化服務達標》的精神及要求標準，在第一時間即制訂了《新世界分理處規范化服務達標落實計劃》，并按計劃以“兩個規范”中的要求標準對本部門從硬件、軟件等各方面進行了全方位的自查，對其中存在的問題進行了有效整頓。現將本階段自查的工作措施及情況歸納整理如下：

　　首先，高度重視規范化服務達標的組織和動員工作。我分理處領導在參加完支行的服務工作動員會后，立即組織會計、儲蓄部門的負責人、助理到一起，認真分析研究了我分理處的自身特點，并著手制訂了行之有效的服務規范化達標活動落實方針計劃，決定從提高員工的思想認識入手，進一步提高員工的服務規范化意識，同時根據自身特點逐步推出一些方便客戶的物色服務。接下來，在行務會上對這次達標活動進行了動員，向全體員工傳達了分、支行的文件和精神及達標標準，公布了分理處達標具體實施方案，要求員工從即日起按規范化服務的標準為客戶服務，提出了“樹立新理念、塑造新形象” 口號。

　　其次，在規范化服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保順利達標，我分理處在活動之初就制訂了具體的落實計劃，并按計劃完成了相應的學習。結合前一階段的公民職業道德教育、“十字”行風教育和學習李向黨活動的開展，我分理處的一線會出儲員工利用每日的晨訓時間，認真組織學習了分行下發的“兩個規范”。全體員工對此都高度重視，利用晨訓的時間逐章逐條的學習，大家認真聆聽文件精神，并展開了熱烈討論，針對規范的貫徹執行發表了各自的看法和建議。我分理處在組織學習的過程中還采取了學習與考察相結合的方法，通過考試的方式確保“兩個規范”的知曉率達到百分之百。為使這次活動不僅僅成為一次從上到下的達標，而是真正激發員工的熱情，提高員工的認識，我們力求使規范的精神切實落實到每個員工的思想中、工作上。我們委托外勤人員幫助我們走訪客戶，傾聽他們對我們服務上的意見和要求，同時，組織員工站在客戶的角度上審視自身服務上的不足，開展自查自糾的討論，從而使員工們認識到服務質量和客戶的滿意度是企業成功的決定要素，從而以高度的熱情和自覺性投入到工作中去。最后，我們加強了對員工日常操作的`檢查監督，特別是在著裝及文明用語方面的檢查，整理以往對分、支行服務文件及精神、活動的學習記錄，并加強了在達標活動中先進個人的表揚，通過上述措施使員工從思想上認識到提高服務水平的自覺性。

　　第三，加強對硬件即服務設施環境的改造工作。我分理處對營業大廳環境及設施進行了檢查和整治，與相關部門聯系，將燈、電、線等設施調備正常，確保客戶能夠正常使用營業大廳的設備。對內部辦公區衛生，加強對值日制度的檢查，確保桌面、內部物品擺放符合規定，做到窗明幾凈。此外，我們還多次組織員工在保潔人員的配合下，對分理處的營業環境進行了徹底的清理，保證不遺漏任何角落，為客戶和員工營造一個整潔干凈的營業場所。第四，重視提高柜面服務的軟件環境。我分理處推行了站立服務，用規范化的“三聲”服務用語，讓每一位來辦理業務的客戶都有一種賓至如歸的感覺。儲蓄柜臺在業務繁忙、人員緊張的情況下，以面對面指導、標記提示等各種方法為客戶提供業務咨詢及如何填寫各種單據的指導，既方便了客戶尤其是一些文化程度不高的老年客戶，提高了我們處理業務的質量和效率，又及時的避免化解了可能出現的各種矛盾。結合“柜臺英語”考試，我分理處全體員工積極學習柜臺英語，“無障礙服務”逐步推行。最后，認真開展對規范化服務的反饋調查。為了調查客戶對我分理處業務服務的滿意程度，并征求相應的工作建議，我分理處進行了客戶服務滿意度的問卷調查。

　　綜上所述，我分理處經過細致的總結和評估，認為已符合達標條件，現向行領導提請達標申請，望領導批準。

銀行網點審計自查報告4

　　根據縣公安局關于貫徹年度全省金融安全保衛工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現將整體自查自糾情況匯報如下：

　　一、自查內容及范圍

　　本次自查范圍為銀行所屬各營業機構。自查內容包括營業場所硬件設施、聯網報警系統以及落實安全保衛規章制度情況。

　　二、自查自糾具體情況

　　（1）營業場所。一是按公安機關關于金融網點建設的規范要求，實體防護達標。在網點出入口安裝了堅固的金屬防護門，在現金業務區防尾隨門正常使用；

　　現金區內均使用防彈玻璃進行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規定。二是技防設施配備齊全。營業場所安裝了110聯網報警系統，與公安局聯網指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作,經測試，線路正常；視頻監控系統和聲音采集系統運行良好，能實時記錄業務辦理情況，保存時間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛武器；網點內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營業場所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。

　　（2）聯網報警系統。一是安裝的入侵報警系統，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機及線路無裸露，且安裝在現金柜臺內，具有防破壞功能。二是所有營業場安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運行，且記錄柜員業務辦理、押運款交接、出入網點人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發送報警信號，防護效果良好。

　　（3）落實安全保衛規章制度情況。各網點均按要求簽訂安全責任狀，明確負責人為第一責任人，并實行一票否決制度。各網點能按照公安機關和監管部門規定，定期進行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應對突發事件的.能力；同時經調閱監控發現各網點在日常營業中能夠嚴格執行款包接送規定和尾隨門開啟制度。

　　（4）安全保衛工作宣傳情況。我行經常在各網點LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營業場所內張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業務的顧客妥善保管現金，對大額現金取現的客戶由保安護送。

　　三、存在問題

　　從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產品，完善安保效果。

　　四、今后工作計劃

　　為強化我行安保能力，為全行健康發展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發現的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛能力。

　　（1）加強內外聯動，共筑安保防線。我行保衛部門將進一步加強與公安部門的溝通，爭取公安部門的支持與指導，積極按照公安部門的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作,提升安保水平。

　　（2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。一是在安全保衛培訓上下功夫，通過講解安全知識，下發安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；二是積極開展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實將我行安全保衛工作落到實處，為全面發展奠定堅實的安全基礎。

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