《大空頭》電影觀后感
我的實現只與我自己的積累程度有關，而我自己的積累程度，我自己可控。那么，我的實現，我自己可控。以下是小編給大家整理的《大空頭》電影觀后感，歡迎大家查看。
《大空頭》電影觀后感 篇1
這部獲得2016年第88屆奧斯卡金像獎最佳改編劇本獎的電影，其實在電影圈，似乎反應不嘉。畢竟，要更好的看懂這部電影，需要了解金融圈那些堆積如山的、枯燥的、乏味的概念和公式，對于以放松、消遣、娛樂為主題的電影圈來講，確實很不討喜。當然，對于電影的意義，遠不止放松、消遣和娛樂這一點。而通過電影，去認識和感受不同于平常的經歷和生活，是我自己定義的電影的根本價值。
那么，從我的標準來看，這就是一部非常好的高分電影了。(后面內容，嚴重劇透)
在電影中，有四組不同的人馬，從自身所接觸的層面出發，在不同的方向上推進、研究、琢磨，最終發現了那個事實——世界經濟發展陷入到一個階段的崩潰邊緣。——這就好比面對一個現在最為流行的詞在表達的內容：發現了‘風口’。
發現這個‘風口’的過程，充滿了四組人馬各自的曲折，這本來就是一個相當不易的過程。而當他們滿心歡喜的等待接住這個天大的‘餡餅’時，麻煩才剛剛開始。——關鍵，就在于‘等待’兩個字…經濟崩潰，在當時看來是個必然趨勢，但是，具體在哪個時間點上崩潰，就沒有人知道了。而‘等待’，恰恰是最需要成本的，相當高的成本…它包括資金成本(按月不斷追加的擔保金)、心理成本(在心理上對于自我懷疑和抗壓能力的磨礪)、道德成本(對于做空行為需要面對世俗的排斥和抵觸)、司法成本(FBI介入的內幕調查)…等等。
是的，能扛過這些之后，你就有機會取得你目標的結果了。當然，如果沒有扛到最后一步，將面臨空手出局，甚至負債破產…而最終是不是真的能實現目標，真的只是一線之隔的事情。
整部電影，給我感受最深的，就是對于這個‘等待’過程的講述和表達。這是一個對人全方位考驗的過程。在找對了‘風口’的情況下，依然要經歷這些‘九死一生’的過程，劇中人物在這個過程中的各種糾結與彷徨…不斷冒出的自我懷疑，不斷出現的團隊內部懷疑，不斷面對的來自外部世界的質疑…這些過程，看得我心如刀絞。——這些，將是我在實現自己目標的過程中，所必定要面對…那個程度、并且可能是更大的程度。
其實，根本無所謂風口不風口，因為世界的根本是，條條大路通羅馬。而在這個過程中，你所經歷的所有，就是你自己價值的積累和體現。因為，這些才是實現路徑上一定會經歷的，這些就是實現路徑上需要經歷的。——這個世界上能實現自己目標的人本來就不多，不經歷這些，怎么會輪到我們自己呢?!——經歷了這些過程之后，如果實在不能實現，那么，你在別的地方也一定能夠實現。因為最艱難的部分，你已經經歷過了。
正因為如此，我認識的世界，變得更為美好了。
因為，我知道，我的實現只與我自己的積累程度有關，而我自己的積累程度，我自己可控。那么，我的實現，我自己可控。——而這，是一個無比美妙的事實。
《大空頭》電影觀后感 篇2
邁克爾·劉易斯，有著華爾街從業經歷的美國超級暢銷書作家，他的成名之作《說謊者的撲克牌》被公認是描寫20世紀80年代華爾街文化的經典名作，2010年的《大空頭》延續了劉易斯的一貫風格，同樣是描述華爾街“小人物”成功的紀實文學，大膽質疑、抓住漏洞、全力擊打、獲得勝利，激發人們對資本主義金融文化的反思，高踞年度全美商業圖書各大暢銷榜首。
這些“小人物”主要指：三家小型對沖基金的管理人，邁克爾·巴里，斯蒂夫·艾斯曼，查理·萊德利和他的伙伴加米·麥，以及德意志銀行的債券銷售員格雷格·李普曼。美國房地產泡沫迅速膨脹，華爾街的各大交易所不停追加次級抵押貸款的投資規模，但這一小群人發現了其中的經濟學悖論，并對此窮追不舍。他們的調查方式和數據有所差異，但殊途同歸，答案都是：次貸市場的狂熱擴張即將到頂，隨之而來的將會是一場空前的大崩潰，因此他們都選擇了——做空。
這個過程，與其說巴里等人的洞察力令人佩服，不如說，華爾街“精英”們的盲目更讓人驚訝。“怎么可能？絕不可能！”是什么蒙蔽了他們的眼睛？巴里等人獲得的資料和數據并不是絕密文檔，幾乎每個華爾街人都可以看到，只要稍加思考，就能找到其中自相矛盾的各種問題。艾斯曼對標準普爾公司的銷售代表提問：“如果房地產價格下跌，會對抵押貸款違約造成什么樣的影響？”這位代表居然無言以對，因為他們采用的地產市場模型根本不接受負增長。沒有什么東西是永遠上漲、不可下跌的。這是一個常識，人人都知道，華爾街人士更不可能不知道。當大多數人抱著僥幸心理，以“皇帝的新衣”的態度對待次貸市場的時候，“草根”巴里們就像那個純真的孩子，一眼看破了市場真正的面目，并且動手戳破了氣泡，所以，他們贏了！
馬克·吐溫曾經說過：“當你的想象力已經超越了眼睛所及，這個時候就不要指望眼睛能幫上多少忙。”精英們不僅缺乏想象力，并且長期在安逸的環境中，因而形成了僵化的定向思維。華爾街從來不是一個風平浪靜的地方，在大眾眼里，金融精英是聰明、敏捷，可以快速應對突發狀況的大人物，但這場危機無情地剝下了他們閃亮的外衣，裸呈出內在的蒼白、軟弱、保守，以及貪婪。他們按照制定的模型辦事，想當然地把世界看成是一個有序且連續的過程，但是，世界并不是連續的，它時斷時續地會發生變化；他們按照評級機構的報告分析，卻忘記了長久的合作和利益勾連，早就稀釋了這些評級報告的權威性，漂亮的賬面信息掩蓋了背后隱藏的危險。
這場金融風暴的禍端，和美聯儲在格林斯潘時代實施的低息貸款政策有關。無保障收入者可以輕易通過貸款政策獲得多處房產，各大銀行、金融公司對于賬面利潤的盲目追求，次貸市場、債券及其金融衍生品越來越復雜，都讓身處市場漩渦的華爾街人漸漸迷失，甚至連專業人士都不清楚那些復雜的債券的內涵，更勿論洞察其中隱藏的危險。鮮花著錦和烈火烹油，只有一線之隔。豪伊·許布勒，摩根士丹利的明星債券交易員，最終以90億美元的巨虧，刷新了華爾街歷史記錄。為什么一個席位就能虧掉90億？為什么整個公司都沒有人發現許布勒即將犯下的錯誤？連公司總裁約翰·麥克都回答不了。
金融危機的幽靈依然在世界上空游蕩。回望曾經，最讓人百思不解的，或許是：為什么會有那么多人沉迷于次貸市場的虛假繁榮？《大空頭》是一部視角獨特、敘事流暢、思考深刻的成功作品。它并非宣揚新的華爾街神話，作者明確指出，巴里等人也有賭博、投機的動機，他們的成功，歸根結底還是因為他們遵循了市場的規律。本書不僅揭示了次貸危機的來龍去脈，更闡明了在群體無意識的氛圍里，保持個人自由意志和清醒認知，多么重要！
《大空頭》電影觀后感 篇3
金融術語就不再贅述，想當年我還翻譯過雷曼關于CDO和合成CDO的文章，賺些零花錢，現在想來恍如隔世。還是先說說書中我最欽佩的牛掰人物，邁克爾·巴里。
他最精彩的發言如下：市場上基金經理評估風險的方法非常愚蠢。他們用波動幅度來評估風險。即過去幾年間，一只股票或者債券上下波動的情況。真正的風險不是波動，真正的風險是愚蠢的投資決策。富人們中最富有的那些人以及他們的代表都認為，絕大多數經理人都是很平庸的，比較好的那些經理人能夠在低于平均水平的波動情況下，取得平均水平的回報。按照這些人的邏輯，1美元的東西連續3天呈現50美分、60美分、40美分的組合，要低于連續3天50美分的組合。我想說，能夠以40美分買入1美元代表的是機遇而不是風險，而且1美元仍然價值1美元。
書上寫他得到的待遇是一片沉默，以及獨自一人吃午餐，眼巴巴地看著人們在其他桌子旁邊快樂的交談。
其實這個問題我早有困惑。那是來自身邊最親近的觀察。我部優秀的前同事，鄧湘偉，我叫他湘帥就是如此。我記得那時候我的基金每天上下波動幾bp，他的基金每天波動幾十個bp。同一個版面上，誰會愿意自己投資的基金每天波動這么大呢？而看著自己的基金穩定的小幅上升，我總是暗自里沾沾自喜。但是，反過來一段時間，我發現我在轉債上總是掙不到錢，不僅掙不到錢，還總是小幅虧錢。而他的基金，凈值在波動后總是大幅上漲。
我認真地把我的基金的凈值走勢，波動率，排名和他的基金的凈值走勢，波動率，排名，以及我敬佩的前老板，國強在的時候基金的走勢，波動率，排名放在了一起。當我看到結果時，難以掩飾自己內心的驚異和激動。我跑去找湘帥說，真正重要的不是日波動率，不是要維持一個拒絕贖回的穩定上漲的假象，而是真正在真正賺錢后帶來的長期波動率的下降。維持日波動率的努力會讓你傾向于趨勢投資，而放下贖回壓力，執著于創造價值的投資決策，才是保證規模和回報的利器。
但這個觀點后來還是有修正，因為散戶更傾向于看重波動率。他們無法承受一段時間的連續下跌。這個現象今年在機構也體現了出來，一個3周左右的波動就會引發贖回。在2013年，2014年，2015年，很好的業績的基金規模就是漲不大。這是為什么呢？我覺得時欠缺表達自己的渠道。
在現在這個所謂宣傳口徑下，季報和年報寫的越大眾化越好，不要發公眾號，去外面做演講的稿子要通過公司內宣傳部門審核。很多才華橫溢的`牛人，去翻看他們的微信朋友圈，只有空空一片。這個行業里宣稱的是口口相傳的內隱知識。沒必要，也最好不要，把自己的感悟告訴競爭對手，更不要告訴一般人。
開放的姿態和封閉的姿態一目了然。巴里的成功成了異常值。一個神經科醫生，通過不斷的研究、書寫、賺錢，成功地獲得了基金投資。而書中顯然業內更出名的艾斯曼，卻花費了大量的時間去成立自己的第一只基金。“告訴anybody自己為什么要這樣做”這件事非常重要，卻又沒那么重要。這是一個你與自己對話的過程，告訴自己關注的內容，告訴自己哪些地方你還沒有想到。結論不重要，思維的過程更重要。但是，沒有什么比感知到有公眾監督從而更加細致，比有人反饋這件事情，更好的復盤經歷了。這會深深地形成記憶回路，促使做的更好。
巴里，讓我太欽佩了！
《大空頭》電影觀后感 篇4
看這本書百感交集，不光是因為次貸毀掉了多少人的生活，更是因為這本書里所揭示的術語，對于外行人來看，都是看不懂的黑箱。每我跟別人說我做債券投資的時候，所看到回應的眼神都是要么閃躲（算了，換個話題吧），要么疑惑（這是個什么鬼東西）。3、4年前，我受邀給客戶服務部的同事們介紹債券市場。第一個簡單的問題是如何觀察債券市場，有哪些指標。這個問題就很難以讓圈外的人回答。因為債券市場的成交，特別是信用債市場，單券的成交往往是不連續的，如果你沒有一個數據庫支持，沒有日復一日、年復一年的認真觀察市場，你都很難說得出今天信用債市場是漲還是跌，更不要說對一個老券（發行比較久、成交不活躍）定價了。所以書里講巴里的老券難以定價我感同身受。任何一個model都想當然地把世界看成是一個有序、連續的過程。但世界并不是連續的，它時斷時續地發生著變化，而且這些變化通常還具備時間相關性。
國外的定價問題更大。當我幾年前第一次看到同事交易，并且聽說國外債券交易模式的時候，我驚叫，那就是一個黑箱啊。國內因為有中債登、上清所、交易所三方面的努力，每天都會對全市場進行一個價值的掃描。而國外，只有券商自身對提供服務的組合進行定價估值，而定價估值是要付費的。記得那年我司計劃開發一個信用債指數基金，眼見著海外投行拿來國內信用債的定價數據，錯到沒邊沒沿兒，那是多么搞笑的事情。
書上提到的ABX指數，是一個以最活躍的20只CDS產品合成的指數，如果我沒記錯的話。之前中信證券做過一版交易最活躍的20只券的債券指數。我不能不說，選擇券種加入指數本身就是一個很麻煩的事情。每天都有成交會帶給這些券自然而然的溢價。當然這是對市場變動比較靈敏的數據。因為人們會認為買賣更加方便。但如果你認為活躍券種交易在100元，你的指數外券種就應該交易在100元，那可真的是可笑至極。數據會差的很遠很遠。
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